一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以(yi)現(xian)在很多理財規劃師去(qu)考RFP證書(shu)來提高自己的能力。

1、收集客戶金(jin)融(rong)信息，包括客戶理財(cai)目標

金融理(li)財師(shi)應向客戶(hu)(hu)收集有(you)關信(xin)息，客戶(hu)(hu)及(ji)理(li)財師(shi)應各(ge)自陳述對客戶(hu)(hu)個人生活目標及(ji)理(li)財目標的構想，完成討論和實施決(jue)策的時(shi)間框架，并對風險做出評估。

2、分析評估客戶財務狀況

金融理財師應(ying)分析并評估(gu)客戶的(de)狀況并就(jiu)需(xu)要(yao)采取的(de)理財措施做出決策。

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3、起草并提出金(jin)融理財建議(yi)及備選方案

金融理財(cai)師應(ying)在客(ke)(ke)戶所提供的(de)(de)(de)信息(xi)的(de)(de)(de)基(ji)礎上提出(chu)與理財(cai)目標相對(dui)應(ying)的(de)(de)(de)理財(cai)建議。理財(cai)師應(ying)與客(ke)(ke)戶進(jin)行充分討論，力求讓客(ke)(ke)戶對(dui)理財(cai)師的(de)(de)(de)分析及(ji)建議有充分的(de)(de)(de)理解和(he)把握，以便于客(ke)(ke)戶做出(chu)科學的(de)(de)(de)決策(ce)。理財(cai)師也應(ying)聽取客(ke)(ke)戶的(de)(de)(de)意見，對(dui)理財(cai)建議進(jin)行合理修改(gai)。

4、實施實現目標的計劃方案

理(li)財(cai)師與客(ke)戶應就(jiu)理(li)財(cai)計劃的(de)實施方(fang)案(an)達(da)成一致。理(li)財(cai)師可(ke)能自己實施理(li)財(cai)方(fang)案(an)，也可(ke)能以“教(jiao)練”的(de)身份指導客(ke)戶完成整個理(li)財(cai)過程(cheng)，并在必要時(shi)與股東、律師等專業(ye)人士進行充(chong)分協調。

5、監督(du)方案的實行

理財(cai)師(shi)(shi)應與客(ke)戶(hu)就理財(cai)計(ji)劃(hua)過程的(de)監督人選達成一致。若監督的(de)實施(shi)人為理財(cai)師(shi)(shi)本身，則(ze)理財(cai)師(shi)(shi)應及時向客(ke)戶(hu)做出階段性報告，回(hui)顧總結計(ji)劃(hua)的(de)實施(shi)并(bing)依據情況的(de)變化(hua)對理財(cai)計(ji)劃(hua)做出修(xiu)改。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資格申請(qing)人須具備(bei)以(yi)下基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士以上(shang)學(xue)歷并有(you)(you)1年(nian)(nian)以上(shang)工(gong)作(zuo)經歷，本科學(xue)歷并有(you)(you)2年(nian)(nian)以上(shang)工(gong)作(zuo)經歷，大(da)專(zhuan)學(xue)歷并有(you)(you)3年(nian)(nian)以上(shang)工(gong)作(zuo)經歷，大(da)專(zhuan)以下學(xue)歷并有(you)(you)7年(nian)(nian)以上(shang)工(gong)作(zuo)經歷。

三、金融理財師考試

考(kao)試科目：《金融理(li)財(cai)(cai)基礎(chu)（一）》和《金融理(li)財(cai)(cai)基礎(chu) （二(er)）》

考(kao)試范圍(wei)：金融理(li)財師（AFP）資格考(kao)試命題范圍(wei)以標(biao)準委員會每年公布(bu)的各科考(kao)試大綱(gang)為(wei)準。

考試(shi)方式：閉卷、機(ji)試(shi)。

考試時間為6小時，分別在上下午進行(xing)，各90道題。

考試(shi)地點：北京、廣州、上海(hai)、成(cheng)都、沈(shen)陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安、福(fu)州。