一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以現在很多(duo)理財(cai)規劃師去(qu)考RFP證書來提高(gao)自(zi)己(ji)的能力。

1、收集客戶金融信(xin)息，包括客戶理財目標

金融(rong)理(li)財(cai)師(shi)應向客戶收集有關信息，客戶及(ji)(ji)理(li)財(cai)師(shi)應各自陳述對(dui)客戶個人生活目標及(ji)(ji)理(li)財(cai)目標的構想，完成討論和實施決(jue)策的時間框(kuang)架，并對(dui)風險做出評估(gu)。

2、分析評估客戶財務狀況

金融理財師(shi)應分析并評估客戶的狀況并就需(xu)要采取的理財措施做出決策。

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3、起(qi)草并(bing)提出金融理財建議及備選(xuan)方案

金融理(li)(li)(li)(li)財(cai)師(shi)應(ying)(ying)在(zai)客戶(hu)所提供的(de)(de)信息(xi)的(de)(de)基礎上提出與理(li)(li)(li)(li)財(cai)目標相對(dui)應(ying)(ying)的(de)(de)理(li)(li)(li)(li)財(cai)建(jian)議(yi)。理(li)(li)(li)(li)財(cai)師(shi)應(ying)(ying)與客戶(hu)進(jin)行(xing)充(chong)分(fen)討論，力求讓客戶(hu)對(dui)理(li)(li)(li)(li)財(cai)師(shi)的(de)(de)分(fen)析及建(jian)議(yi)有充(chong)分(fen)的(de)(de)理(li)(li)(li)(li)解和把握，以便于客戶(hu)做出科學的(de)(de)決策(ce)。理(li)(li)(li)(li)財(cai)師(shi)也應(ying)(ying)聽取客戶(hu)的(de)(de)意見，對(dui)理(li)(li)(li)(li)財(cai)建(jian)議(yi)進(jin)行(xing)合理(li)(li)(li)(li)修改。

4、實(shi)施實(shi)現目(mu)標的計劃(hua)方案

理(li)財(cai)(cai)師(shi)與(yu)客戶應(ying)就理(li)財(cai)(cai)計劃(hua)的(de)(de)實施(shi)方案達成(cheng)(cheng)一致。理(li)財(cai)(cai)師(shi)可能(neng)自己實施(shi)理(li)財(cai)(cai)方案，也可能(neng)以“教練”的(de)(de)身份指導客戶完成(cheng)(cheng)整個(ge)理(li)財(cai)(cai)過程(cheng)，并在必要(yao)時與(yu)股東、律師(shi)等專(zhuan)業人士進(jin)行充分(fen)協(xie)調。

5、監(jian)督方(fang)案的實行

理財(cai)(cai)師應與客戶就(jiu)理財(cai)(cai)計(ji)劃過程的監督(du)人選(xuan)達成一致。若監督(du)的實施人為理財(cai)(cai)師本身，則理財(cai)(cai)師應及時(shi)向客戶做出(chu)(chu)階(jie)段性報告，回(hui)顧總(zong)結計(ji)劃的實施并依據情況的變化對(dui)理財(cai)(cai)計(ji)劃做出(chu)(chu)修改(gai)。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資格申請人須具備(bei)以下(xia)基本條(tiao)件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩(shuo)士以上(shang)(shang)學歷(li)(li)并(bing)有1年(nian)(nian)以上(shang)(shang)工作(zuo)經(jing)歷(li)(li)，本科學歷(li)(li)并(bing)有2年(nian)(nian)以上(shang)(shang)工作(zuo)經(jing)歷(li)(li)，大(da)專學歷(li)(li)并(bing)有3年(nian)(nian)以上(shang)(shang)工作(zuo)經(jing)歷(li)(li)，大(da)專以下(xia)學歷(li)(li)并(bing)有7年(nian)(nian)以上(shang)(shang)工作(zuo)經(jing)歷(li)(li)。

三、金融理財師考試

考試(shi)科(ke)目：《金(jin)融(rong)理財基礎（一）》和(he)《金(jin)融(rong)理財基礎 （二）》

考(kao)(kao)試范圍：金融(rong)理財(cai)師（AFP）資格考(kao)(kao)試命(ming)題范圍以標準委員會(hui)每年公布的(de)各科(ke)考(kao)(kao)試大(da)綱(gang)為準。

考試(shi)方式：閉卷、機試(shi)。

考試(shi)時(shi)間(jian)為6小時(shi)，分別在上(shang)下(xia)午進行，各90道題(ti)。

考試地點(dian)：北京、廣州、上海、成都、沈陽(yang)、武漢、杭州、濟南、南京、西安、福(fu)州。