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簡介

金融風險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)(li)師FRM（Financial Risk Manager）是(shi)(shi)全球(qiu)金融風險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)(li)領域的(de)一種資(zi)格認證，由美國“全球(qiu)風險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)(li)專業人士協(xie)(xie)會(hui)”（GARP）開發(fa)。 GARP是(shi)(shi)一個擁(yong)有來自超過(guo)150多(duo)(duo)個國家的(de)48,000名(ming)FRM持證人員、150,000多(duo)(duo)名(ming)會(hui)員的(de)世界最(zui)大的(de)金融協(xie)(xie)會(hui)組(zu)織之一，主要(yao)分別服務于7,500多(duo)(duo)家銀行、證券公司、學術(shu)機(ji)構(gou)、政府管(guan)理(li)(li)(li)(li)機(ji)構(gou)、資(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)機(ji)構(gou)、保險(xian)公司及非金融性公司等。

發展概況

FRM考(kao)(kao)試(shi)(shi)始于1997年，每(mei)年5月和(he)(he)11月各舉行一次(ci)考(kao)(kao)試(shi)(shi)，截至2017年底已實(shi)行了21年，全(quan)球共有(you)48,000多人(ren)獲(huo)得(de)(de)FRM認(ren)證(zheng)。FRM考(kao)(kao)試(shi)(shi)在中(zhong)國北京(jing)、成都、廣州(zhou)(zhou)、杭(hang)州(zhou)(zhou)、濟南、南昌(chang)、南京(jing)、上海、深圳、臺灣(wan)、天津、武漢、廈門、鄭州(zhou)(zhou)、珠海和(he)(he)香(xiang)港設有(you)考(kao)(kao)點，中(zhong)國（包括香(xiang)港、臺灣(wan)）已取得(de)(de)FRM證(zheng)書的(de)(de)大約在9,500人(ren)左右(you)。FRM發展極為(wei)迅速，已經得(de)(de)到華爾街和(he)(he)其他歐(ou)美著(zhu)名金融機構與大型(xing)公司風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理部門以及政府監管(guan)層的(de)(de)認(ren)同，并已經初步(bu)成為(wei)風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理領域的(de)(de)最權威(wei)的(de)(de)認(ren)證(zheng)。FRM考(kao)(kao)試(shi)(shi)全(quan)部實(shi)行標準化，費用相(xiang)對較低。所以，對金融風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理感興趣的(de)(de)或正在從事(shi)相(xiang)關工作的(de)(de)朋(peng)友(you)，可(ke)以通過參加FRM考(kao)(kao)試(shi)(shi)提高自己的(de)(de)風(feng)(feng)險(xian)知識(shi)水平，又可(ke)為(wei)職場(chang)發展和(he)(he)事(shi)業(ye)開拓增加一個重磅籌(chou)碼。

影響力

風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)(li)涵蓋眾(zhong)多(duo)領(ling)域(yu)，包括數量分析、市場(chang)風(feng)(feng)險(xian)(xian)、信用(yong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)、操(cao)作風(feng)(feng)險(xian)(xian)、基金(jin)(jin)投(tou)資(zi)風(feng)(feng)險(xian)(xian)、會計、法律(lv)、等內容。在(zai)今日(ri)(ri)(ri)錯綜(zong)復(fu)雜(za)、瞬息萬變的金(jin)(jin)融(rong)市場(chang)上(shang)，風(feng)(feng)險(xian)(xian)往往難以(yi)(yi)掌握。在(zai)金(jin)(jin)融(rong)市場(chang)困境或有(you)危機發生(sheng)時，有(you)效(xiao)管理(li)(li)風(feng)(feng)險(xian)(xian)往往成為企(qi)業(ye)成功(gong)的重(zhong)(zhong)要(yao)關鍵。而這一攸關企(qi)業(ye)組織及(ji)(ji)其投(tou)資(zi)人命運的重(zhong)(zhong)要(yao)決策，需要(yao)眾(zhong)多(duo)的金(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)(li)專業(ye)人士(Financial Risk Professionals)的參(can)與，故FRM日(ri)(ri)(ri)益(yi)(yi)受(shou)(shou)到重(zhong)(zhong)視，全球報考人數以(yi)(yi)每年(nian)超過38%成長，已儼然成為全球矚目的國(guo)際風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)(li)證照(zhao)。在(zai)國(guo)內正日(ri)(ri)(ri)益(yi)(yi)受(shou)(shou)到國(guo)家金(jin)(jin)融(rong)監管機構以(yi)(yi)及(ji)(ji)各家金(jin)(jin)融(rong)機構的重(zhong)(zhong)視,對金(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)專業(ye)人員(yuan)的需求日(ri)(ri)(ri)益(yi)(yi)壯(zhuang)大。

考試人員

金(jin)融(rong)機構風(feng)控人員(yuan)，金(jin)融(rong)單位稽核、資產管(guan)理者、基金(jin)經理人、金(jin)融(rong)交易員(yuan)（經紀人）、投資銀行業(ye)者、商業(ye)銀行、風(feng)險(xian)科技業(ye)者、風(feng)險(xian)顧問業(ye)者、企(qi)業(ye)財會與(yu)稽核部門、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大(da)部分為(wei)服(fu)務于大(da)型企(qi)業(ye)與(yu)金(jin)融(rong)業(ye)工作(zuo)者為(wei)主。

報考條件

學歷

FRM報名不要求(qiu)學歷，但(dan)是金融(rong)行(xing)業還是需(xu)要的。考生考試FRM是為(wei)了在金融(rong)行(xing)業有更好發展。

金融

FRM報名(ming)不要求(qiu)專業，但(dan)是FRM作為金融(rong)領域(yu)里知名(ming)的證書，想要學好，考生具備(bei)一(yi)些(xie)金融(rong)基礎還是需要的。

英語

GARP協(xie)會還明確表示，FRM考試(shi)只提供美式英語的試(shi)卷(juan)。根據歷年(nian)考生的反饋，大量的材料閱讀，確實是對(dui)英語有一定的要求。

數學

GARP協會(hui)介紹(shao)，FRM考試的數(shu)學(xue)難度(du)水平與大多數(shu)大學(xue)的高級本科(ke)或初級研(yan)究生(sheng)金融(rong)課(ke)程相(xiang)一致。

考試內容

frm一級考試重點介紹用于評估(gu)財務風(feng)險的工具：定量分析(xi)，基本(ben)風(feng)險管理概念，金融市(shi)場和(he)產品以及(ji)估(gu)值(zhi)和(he)風(feng)險模(mo)型。

frm二級考試重(zhong)點強調(diao)應用第(di)一部分所獲得的(de)工(gong)具：市(shi)場，信貸(dai)，運(yun)營和綜合風險管(guan)理，投(tou)資(zi)管(guan)理以及當前(qian)的(de)市(shi)場問題。

frm第一部分考試內容包括：

1、Financial Markets and Products金融(rong)市(shi)場(chang)與金融(rong)產品(大約占30%)

2、Quantitative Analysis數量分析(大約占20%)

3、Foundations of Risk Management風險管理基礎(大約占20%)

4、Valuation and Risk Models估值與風險建模(mo)(大(da)約占30%)

frm第二部分考試內容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金融市(shi)場前沿話題(大約占(zhan)10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信(xin)用風險管理與(yu)測量(大約占25%)

3、Risk Management and Investment Management投資(zi)風險管理(大(da)約(yue)占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市場風(feng)險(xian)管理與測量(大約占25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操作及(ji)綜合風險管理(大約占(zhan)25%)

考試形式

2010年起，FRM考(kao)(kao)試(shi)(shi)分(fen)為PART I 和PART II兩(liang)級，考(kao)(kao)生可以同時(shi)報考(kao)(kao)PART I和PART II的考(kao)(kao)試(shi)(shi)，但必須通(tong)過(guo)PART I考(kao)(kao)試(shi)(shi), PART II才會(hui)被(bei)評分(fen)，兩(liang)級都通(tong)過(guo)后(hou)并達(da)到其他要求方(fang)可取得證(zheng)書。PART I 考(kao)(kao)試(shi)(shi)時(shi)間為四小時(shi)，全部是標準化(hua)試(shi)(shi)題，100道(dao)單項(xiang)選擇題；PART II考(kao)(kao)試(shi)(shi)時(shi)間為四小時(shi)，全部是標準化(hua)試(shi)(shi)題，80道(dao)單項(xiang)選擇題。

FRM證書

在參與(yu)FRM二級考試(shi)后(hou)的(de)45天左右會收(shou)到協會的(de)郵件告(gao)知是否通過FRM考試(shi)！

通過FRM考(kao)試后(hou)；還具有兩年金(jin)融相關的(de)工作(zuo)經驗；方可(ke)以申(shen)請FRM證書！

每年申請FRM證(zheng)書的時間是不同(tong)的，詳見GARP協會官方(fang)網站！

比較分析

FRM是專門針對金融風(feng)險(xian)管理(li)：適(shi)用(yong)的(de)(de)工作為(wei)企業、銀行、保險(xian)、投資等機構(gou)的(de)(de)風(feng)險(xian)管理(li)部(bu)； 只要(yao)考一次，主要(yao)偏重于數量(liang)及(ji)具體的(de)(de)風(feng)險(xian)管理(li)方法； 其(qi)難度相當于CFA二級的(de)(de)相關內容。

CFA是專門針對投(tou)資(zi)分析管(guan)理：適用的(de)工(gong)作(zuo)為投(tou)資(zi)管(guan)理與組合管(guan)理，需求機構為基金(jin)、投(tou)資(zi)和(he)銀行(xing)等金(jin)融機構的(de)投(tou)資(zi)管(guan)理部或(huo)分析部門；需要依次通過(guo)三級考試(shi)，考的(de)知(zhi)識范圍(wei)較廣(guang)泛。

前景

金融業(ye)(ye)(ye)是(shi)高風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)行業(ye)(ye)(ye)，存在(zai)著匯率風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)、利率風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)、會(hui)(hui)計風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)、市(shi)場風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)、信用風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)等(deng)諸(zhu)多的(de)(de)(de)(de)(de)(de)金融風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)。我國(guo)金融市(shi)場的(de)(de)(de)(de)(de)(de)逐步開放和外資(zi)(zi)金融機構的(de)(de)(de)(de)(de)(de)快速進(jin)入，加大了我國(guo)金融機構的(de)(de)(de)(de)(de)(de)經營風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)。因此，目前國(guo)內金融控(kong)(kong)股企業(ye)(ye)(ye)、證券公司(si)、投資(zi)(zi)銀行與商業(ye)(ye)(ye)銀行、資(zi)(zi)產管理(li)公司(si)、期貨商、保險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公司(si)、各大型企業(ye)(ye)(ye)集團的(de)(de)(de)(de)(de)(de)財(cai)會(hui)(hui)與稽核部門(men)紛紛加強了金融風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)控(kong)(kong)制。這(zhe)(zhe)也導致(zhi)這(zhe)(zhe)些行業(ye)(ye)(ye)對金融風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)管理(li)專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)人(ren)(ren)才的(de)(de)(de)(de)(de)(de)需求急劇增(zeng)加。企業(ye)(ye)(ye)求賢若(ruo)渴，但由于國(guo)內相關(guan)教育滯后(hou)，人(ren)(ren)才供給明顯不足。訓練有(you)(you)素、具有(you)(you)專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)資(zi)(zi)格的(de)(de)(de)(de)(de)(de)金融風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)管理(li)人(ren)(ren)才鳳毛(mao)麟角。人(ren)(ren)才緊缺(que)導致(zhi)薪酬(chou)上漲。據了解，金融風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)管理(li)師薪金豐厚。而參加專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)培訓，獲得資(zi)(zi)質證書，是(shi)躋身這(zhe)(zhe)一熱門(men)人(ren)(ren)才之列的(de)(de)(de)(de)(de)(de)捷徑(jing)。

業內(nei)人士(shi)表示，“金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)海(hai)嘯(xiao)”使我國金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)業的(de)風險(xian)不(bu)斷(duan)加(jia)大，隨著(zhu)國際(ji)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)環(huan)境(jing)的(de)進一步(bu)變化，國內(nei)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機構對金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)風險(xian)管(guan)理人才的(de)需求會(hui)(hui)日益增(zeng)加(jia)，注冊金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)風險(xian)管(guan)理師(shi)市場將會(hui)(hui)有廣闊前(qian)景。

金融(rong)(rong)風(feng)險管(guan)理(li)受市場(chang)追捧2008年(nian)，隨(sui)著貝爾(er)斯(si)登、雷(lei)曼兄弟、美(mei)(mei)林、美(mei)(mei)國國際集團等相繼倒下(xia)，由華爾(er)街為起(qi)點的危機最(zui)終演變(bian)成(cheng)世界金融(rong)(rong)危機。此次(ci)金融(rong)(rong)危機暴露出很多(duo)金融(rong)(rong)機構在(zai)風(feng)險控制(zhi)上(shang)的漏洞(dong)，在(zai)“亡羊補牢”的同時，金融(rong)(rong)風(feng)險管(guan)理(li)師也成(cheng)了人才(cai)市場(chang)上(shang)的“香餑(bo)餑(bo)”。

據了解，金融風(feng)險(xian)管(guan)理師主(zhu)(zhu)要(yao)涉及(ji)的崗(gang)位與金融機構的風(feng)險(xian)控制密(mi)切(qie)相關(guan)，如(ru)金融交(jiao)易(yi)員（經紀人(ren)）、投資銀行(xing)(xing)業(ye)者、商業(ye)銀行(xing)(xing)、風(feng)險(xian)科技業(ye)者、風(feng)險(xian)顧問業(ye)者、企(qi)業(ye)財會與稽核(he)部門、CFO（首席財政官(guan)或(huo)財務總監(jian)）、CIO（首席信息官(guan)或(huo)信息主(zhu)(zhu)管(guan)）、CRO（首席風(feng)險(xian)執(zhi)行(xing)(xing)官(guan)）等等。目前，80%的世界性(xing)金融類機構設(she)有CRO的職位。

業(ye)內專家表示，隨著我(wo)國(guo)金(jin)融(rong)(rong)(rong)市場的(de)(de)逐(zhu)步開放和外資金(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構(gou)的(de)(de)快速進(jin)入，國(guo)內金(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構(gou)面臨的(de)(de)經營(ying)風(feng)險(xian)(xian)日益增加。目前，國(guo)內金(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)股企業(ye)、證(zheng)券公(gong)司(si)(si)、投資銀行(xing)與商(shang)業(ye)銀行(xing)、資產(chan)管(guan)理(li)(li)公(gong)司(si)(si)、期貨商(shang)、保(bao)險(xian)(xian)公(gong)司(si)(si)、各大型企業(ye)集團的(de)(de)財會(hui)與稽(ji)核部門(men)紛紛加強了金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)(xian)控(kong)制(zhi)，這(zhe)也導致(zhi)這(zhe)些行(xing)業(ye)對金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)專業(ye)人(ren)才(cai)的(de)(de)需(xu)求急劇增加。但(dan)由于國(guo)內相關教育滯后，金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)人(ren)才(cai)供給(gei)明(ming)顯不足。人(ren)才(cai)緊(jin)缺導致(zhi)薪(xin)酬上漲，由于市場上金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)師(shi)薪(xin)金(jin)豐厚(hou)，相關資格認(ren)證(zheng)培訓(xun)也日益火爆(bao)。

本土化培訓有需求業內人士介紹，目前針對金(jin)融風險(xian)管(guan)(guan)理(li)培訓，我(wo)國比較權威的(de)(de)證(zheng)(zheng)書有FRM、PRM和(he)CFRM。其(qi)中，FRM（金(jin)融風險(xian)管(guan)(guan)理(li)師）認(ren)證(zheng)(zheng)由(you)全球風險(xian)管(guan)(guan)理(li)師協會（GARP）組織命題、考(kao)試并(bing)頒發(fa)證(zheng)(zheng)書，其(qi)偏重(zhong)介紹風險(xian)管(guan)(guan)理(li)分析和(he)決策(ce)的(de)(de)必要知識體系，采用(yong)全英文(wen)考(kao)試； PRM（國際職業風險(xian)管(guan)(guan)理(li)師）基本上與FRM齊名，是(shi)由(you)國際職業風險(xian)管(guan)(guan)理(li)師協會（PRMIA）組織命題、考(kao)試并(bing)頒發(fa)證(zheng)(zheng)書的(de)(de)認(ren)證(zheng)(zheng)，但(dan)是(shi)在測試的(de)(de)廣度與深度上，略高于(yu)FRM，同(tong)樣采用(yong)英文(wen)考(kao)試。

與FRM、PRM相比(bi)，此(ci)次(ci)推出的(de) CFRM認(ren)(ren)證(zheng)是完全本土(tu)化的(de)認(ren)(ren)證(zheng)。其(qi)由香港(gang)金(jin)融(rong)風險管理(li)(li)師(shi)協會組織命(ming)題、考試(shi)并頒(ban)發證(zheng)書，其(qi)知識(shi)體系在FRM的(de)基(ji)礎上做了(le)調整，增加了(le)更(geng)適合中(zhong)國(guo)本土(tu)實際的(de)內部(bu)控制和財務(wu)報表分析等內容。CFRM采用(yong)全中(zhong)文培訓(xun)和考試(shi)，將國(guo)外(wai)(wai)最先進的(de)金(jin)融(rong)風險理(li)(li)念與中(zhong)國(guo)本土(tu)金(jin)融(rong)實踐結合，特別適合中(zhong)國(guo)本土(tu)金(jin)融(rong)人(ren)(ren)士。“另外(wai)(wai)，FRM、PRM的(de)培訓(xun)教材和方式都來自美(mei)國(guo)，由于語(yu)言差異，國(guo)內許多具有(you)實戰經驗的(de)金(jin)融(rong)人(ren)(ren)才(cai)取(qu)得資格認(ren)(ren)證(zheng)很(hen)有(you)難度。”上述人(ren)(ren)士介(jie)紹。

據悉，此次注冊(ce)金融(rong)風險管理師的(de)培訓(xun)工(gong)作被(bei)上海(hai)緊缺(que)人(ren)才辦公室(shi)列為(wei)重點開發(fa)項目，將由上海(hai)金程國際金融(rong)專修學院負責。凡經(jing)考(kao)試合格并有相關(guan)工(gong)作經(jing)驗(yan)者，即可獲得由上海(hai)市緊缺(que)人(ren)才辦公室(shi)頒發(fa)的(de)、經(jing)上海(hai)市教育委(wei)員會認可的(de)專業崗(gang)位資格證書。