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第三方支付機構監管評級制度 非銀行支付機構分類評級管理辦法

本文章由注冊用戶 柳樹 上傳提供 2021-09-07 評論 發布 反饋 0

2016年4月,中國人民銀(yin)行下(xia)(xia)發(fa)了《非銀(yin)行支付(fu)機(ji)構(gou)分(fen)類(lei)評級管理辦(ban)法》。對第三方支付(fu)機(ji)構(gou)的(de)客(ke)戶(hu)(hu)備付(fu)金(jin)管理、合規與風險(xian)防控、客(ke)戶(hu)(hu)權益保(bao)(bao)護(hu)、系統安(an)全(quan)(quan)性、反洗錢措施(shi)、持續發(fa)展(zhan)能力(li)等指標進行監管評級,該《辦(ban)法》也大大保(bao)(bao)障(zhang)了客(ke)戶(hu)(hu)備付(fu)金(jin)安(an)全(quan)(quan)的(de)情況。下(xia)(xia)面跟(gen)隨MAIGOO小(xiao)編一起來了解詳情吧(ba)。

支付機構監管評級制度

一、什么是非銀行支付機構

非(fei)銀行(xing)支付機(ji)構(gou)(gou)通俗來(lai)說就是指(zhi)不通過銀行(xing)系統支付的(de)支付機(ji)構(gou)(gou),如、微信等(deng)支付平臺。為有效對這些機(ji)構(gou)(gou)進行(xing)合理監管,中國人(ren)民銀行(xing)于(yu)2016年出臺了《非(fei)銀行(xing)支付機(ji)構(gou)(gou)分類(lei)評(ping)級(ji)管理辦法》,以評(ping)價和確定(ding)支付機(ji)構(gou)(gou)的(de)類(lei)別、級(ji)次。

二、評價指標

支付機構分類評級指(zhi)(zhi)(zhi)標(biao)包括監(jian)管(guan)指(zhi)(zhi)(zhi)標(biao)和自(zi)律管(guan)理指(zhi)(zhi)(zhi)標(biao)。監(jian)管(guan)指(zhi)(zhi)(zhi)標(biao)包括客戶備(bei)付金管(guan)理、合規與風險防(fang)控、客戶權益保(bao)護(hu)、系統安全性、反(fan)洗錢措施、持續發展(zhan)能力6項。

(1)客戶(hu)備付(fu)金(jin)管(guan)理。主(zhu)要評價支付(fu)機構存放使用客戶(hu)備付(fu)金(jin),保障客戶(hu)備付(fu)金(jin)安(an)全的(de)情(qing)況。

(2)合(he)規(gui)與風險防控(kong)。主要(yao)評價(jia)支付機構的合(he)規(gui)管(guan)理體系建設(she)、規(gui)范(fan)運作、風險防范(fan)與管(guan)理能(neng)力等情況(kuang)。

(3)客(ke)戶權(quan)益(yi)保護。主(zhu)要評價支付機(ji)構(gou)實(shi)名制(zhi)落(luo)實(shi)、客(ke)戶服務水平、處(chu)理(li)客(ke)戶投(tou)訴、維(wei)護客(ke)戶權(quan)益(yi)等情況。

(4)系統安(an)全性(xing)。主(zhu)要評(ping)價(jia)支付(fu)機(ji)構支付(fu)業(ye)務(wu)設施運行的安(an)全性(xing)、穩定(ding)性(xing)及應急處理能力和措施。

(5)反(fan)洗錢(qian)(qian)措(cuo)施。主要評價支付機構反(fan)洗錢(qian)(qian)工(gong)作(zuo)機制(zhi)、履行反(fan)洗錢(qian)(qian)義務的情況(kuang)。

(6)持續(xu)發展(zhan)能力。主要評價支付機構(gou)的盈利能力、支付業務持續(xu)發展(zhan)前景。

三、評價結果

該《辦法(fa)》把支付機(ji)構分為A( AAA、AA、A)、B( BBB、BB、B)、C( CCC、CC、C)、D、E共5類11級。

A類機構:六項基本評價指標(biao)整體優異。

B類機構:六項(xiang)基本評(ping)價指標(biao)整體表現(xian)良(liang)好,個(ge)別指標(biao)表現(xian)一般(ban)。

C類機(ji)構(gou):六項(xiang)基本評價指標整體表現(xian)一般,部分指標存(cun)在(zai)問題。

D類機構:潛在(zai)風(feng)險(xian)較大,備付金管理存在(zai)較大問題。

E類機構:風險隱患嚴重(zhong),備付僉管理存在重(zhong)大問題(ti)。

四、評價周期

支(zhi)付系(xi)統(tong)分類評(ping)級每年(nian)(nian)進行一次,評(ping)價期(qi)為(wei)上一年(nian)(nian)度(du),涉及的(de)財(cai)務數(shu)據以上一年(nian)(nian)度(du)經審計的(de)財(cai)務報表(biao)為(wei)準,業務數(shu)據以報中國(guo)人民銀(yin)行的(de)季度(du)數(shu)據為(wei)準。

注:支(zhi)付機構評(ping)價結果僅限中(zhong)國人民銀行及其(qi)分支(zhi)機構監(jian)管(guan)使(shi)用,不對外披露(lu)。

第三方支付牌照名單
  • 支付業(ye)務許可證是為了(le)加強對從事(shi)支付業(ye)務的非金融機構的管(guan)理,根據(ju)《中華人(ren)民(min)共和國(guo)(guo)(guo)中國(guo)(guo)(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)法(fa)》等法(fa)律法(fa)規(gui),中國(guo)(guo)(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)制定了(le)《非金融機構支付服務管(guan)理辦法(fa)》,并由中國(guo)(guo)(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)核(he)發非金融行(xing)業(ye)從業(ye)資格證書。

索引號 公開信息名稱 生成日期
Z2000133000019 支付寶(中國)網絡技術有限公司 2020年9月14日
Z2000231000010 銀聯商務股份有限公司 2018年1月6日
Z2000311000013 資和信電子支付有限公司 2016年5月3日
Z2000444000013 財付通支付科技有限公司 2018年6月26日
Z2000531000017 通聯支付網絡服務股份有限公司 2020年9月14日
Z2000611000010 開聯通支付服務有限公司 2019年6月13日
Z2000711000019 易寶支付有限公司 2018年1月6日
Z2000831000014 快錢支付清算信息有限公司 2017年5月15日
Z2000931000013 上海匯付數據服務有限公司 2017年8月30日
Z2001031000010 上海盛付通電子支付服務有限公司 2019年6月13日
Z2001111000013 北京錢袋寶支付技術有限公司 2019年6月13日
Z2001231000018 東方電子支付有限公司 2017年5月15日
Z2001344000012 深圳市快付通金融網絡科技服務有限公司 2016年5月3日
Z2001444000011 廣州銀聯網絡支付有限公司 2017年5月15日
Z2001511000019 北京數字王府井科技有限公司 2018年6月26日
Z2001611000018 北京銀聯商務有限公司 2018年1月6日
Z2001811000016 裕福支付有限公司 2017年6月23日
Z2001912000014 易生支付有限公司 2017年5月15日
Z2002044000013 銀盛支付服務股份有限公司 2018年6月26日
Z2002131000017 迅付信息科技有限公司 2016年5月3日
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