龐氏騙局是什么意思
龐氏騙(pian)(pian)局是(shi)對金融領(ling)域(yu)投(tou)資詐(zha)騙(pian)(pian)的(de)稱呼,由(you)查爾斯·龐茲(zi)“發明(ming)”的(de),利用新投(tou)資人的(de)錢來(lai)向老投(tou)資者支付利息(xi)和短期回報,以制(zhi)造(zao)賺錢的(de)假象進而(er)騙(pian)(pian)取更多的(de)投(tou)資。我國法律中,與之相關的(de)主要是(shi)集資詐(zha)騙(pian)(pian)罪(zui)。
龐氏騙局的特點
1、高額回報承諾
龐氏騙局通(tong)(tong)常通(tong)(tong)過向投(tou)(tou)資(zi)人(ren)承諾高(gao)額(e)回(hui)(hui)報來(lai)(lai)吸(xi)引他們(men)的(de)(de)注意。這些承諾可能(neng)是(shi)非常暴利的(de)(de),甚至超過市場上正(zheng)(zheng)常的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)回(hui)(hui)報。這種(zhong)承諾是(shi)為了(le)讓投(tou)(tou)資(zi)人(ren)相信(xin)他們(men)能(neng)夠(gou)獲得高(gao)額(e)的(de)(de)利潤,并(bing)鼓勵他們(men)投(tou)(tou)入(ru)更多的(de)(de)資(zi)金(jin)。然而,在龐氏騙局中,所謂的(de)(de)“高(gao)額(e)回(hui)(hui)報”實際上是(shi)通(tong)(tong)過新投(tou)(tou)入(ru)的(de)(de)資(zi)金(jin)來(lai)(lai)支付舊(jiu)投(tou)(tou)資(zi)人(ren)的(de)(de)收(shou)益(yi),并(bing)沒有真正(zheng)(zheng)的(de)(de)盈(ying)利來(lai)(lai)源。
2、缺乏透明度
龐氏(shi)騙局(ju)通常缺(que)乏(fa)透明度,也就是說(shuo),投(tou)資人無(wu)法獲得有效(xiao)的投(tou)資信(xin)息。詐騙者會采取各(ge)種方法來掩(yan)蓋他們的活動,例如不(bu)公(gong)開財(cai)務報(bao)告(gao)、不(bu)透露投(tou)資策略、不(bu)提供(gong)詳細的投(tou)資計劃(hua)等。這種缺(que)乏(fa)透明度使得投(tou)資人難以評估風險(xian)和回報(bao),并且無(wu)法及時發現詐騙行為。
3、資金來源不清
龐氏騙(pian)局中,詐(zha)騙(pian)者(zhe)(zhe)通常會(hui)忽略或掩蓋(gai)他們的(de)(de)(de)資金來源(yuan)(yuan)。他們可能聲稱自(zi)己是一個成功(gong)的(de)(de)(de)投資者(zhe)(zhe)或商人(ren)(ren),但(dan)實(shi)際(ji)上(shang)卻沒(mei)有足夠的(de)(de)(de)實(shi)力或經(jing)驗來支持他們的(de)(de)(de)承諾。這種資金來源(yuan)(yuan)不(bu)清(qing)的(de)(de)(de)情況往往導致投資人(ren)(ren)對詐(zha)騙(pian)者(zhe)(zhe)的(de)(de)(de)信任度下降,從而(er)降低了他們參與投資的(de)(de)(de)意(yi)愿。
4、拆東墻、補西墻
由(you)于根(gen)本無法(fa)實現(xian)(xian)承(cheng)諾(nuo)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)資回報(bao),因此對于老客戶(hu)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)資回報(bao),只能依靠新(xin)客戶(hu)的(de)(de)(de)加(jia)入或其他融(rong)資安(an)排來實現(xian)(xian)。這對“龐(pang)氏(shi)騙(pian)(pian)局(ju)”的(de)(de)(de)資金流提(ti)出了相(xiang)當高的(de)(de)(de)要求。因此,騙(pian)(pian)子們總是力(li)圖擴大(da)客戶(hu)的(de)(de)(de)范圍,拓寬吸收資金的(de)(de)(de)規模(mo),以獲得資金騰(teng)挪回補的(de)(de)(de)足夠空間(jian)。大(da)多數騙(pian)(pian)子從不拒絕新(xin)增資金的(de)(de)(de)加(jia)入,因為(wei)蛋糕做大(da)了,不僅(jin)攫(jue)取(qu)的(de)(de)(de)利益更為(wei)可觀,而(er)且(qie)資金鏈斷(duan)裂的(de)(de)(de)風(feng)險大(da)為(wei)降低,騙(pian)(pian)局(ju)持續的(de)(de)(de)時間(jian)可大(da)大(da)延長。
5、投資(zi)者(zhe)結構的金字塔特征
為了支付先加入投(tou)資(zi)者的(de)(de)高(gao)(gao)額回報,“龐(pang)氏騙局”必須不(bu)斷地發(fa)(fa)展下線(xian)(xian),通過利(li)誘、勸說、親情、人(ren)脈等(deng)方式(shi)吸引(yin)越(yue)來越(yue)多的(de)(de)投(tou)資(zi)者參與(yu),從而(er)形成“金字塔(ta)(ta)”式(shi)的(de)(de)投(tou)資(zi)者結構(gou)。塔(ta)(ta)尖的(de)(de)少數知情者通過榨取塔(ta)(ta)底和塔(ta)(ta)中(zhong)的(de)(de)大(da)量參與(yu)者而(er)謀(mou)利(li)。即便是高(gao)(gao)深莫測的(de)(de)納斯達克前(qian)董(dong)事會主席麥道夫也免不(bu)了拉攏下線(xian)(xian)的(de)(de)俗套,大(da)量利(li)用朋友、家人(ren)和生意伙(huo)伴發(fa)(fa)展“下線(xian)(xian)”,有的(de)(de)人(ren)因成功“引(yin)資(zi)”而(er)獲取傭金,“下線(xian)(xian)”又發(fa)(fa)展新“下線(xian)(xian)”,滾雪球式(shi)的(de)(de)壯大(da)為“金字塔(ta)(ta)”結構(gou)。
6、投資(zi)訣(jue)竅的不可(ke)知和不可(ke)復制性
騙子(zi)們(men)竭(jie)力(li)渲染(ran)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)(de)(de)神秘(mi)(mi)性,將投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)訣竅秘(mi)(mi)而不宣,努力(li)塑造自己的(de)(de)(de)(de)“天才”或“專(zhuan)家”形(xing)象。實(shi)際上,由(you)于(yu)缺乏(fa)真實(shi)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)和(he)生產(chan)的(de)(de)(de)(de)支持,騙子(zi)們(men)根本(ben)沒有可(ke)供仔細推敲的(de)(de)(de)(de)“生財之道”,所(suo)以盡(jin)量保持投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)(de)(de)神秘(mi)(mi)性,宣揚(yang)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)(de)(de)不可(ke)復(fu)制性是(shi)其避免外界質疑的(de)(de)(de)(de)有效招術之一。當年《波士頓環球(qiu)時(shi)報》的(de)(de)(de)(de)記(ji)者曾經撰(zhuan)文揭露龐齊的(de)(de)(de)(de)騙局,卻被龐齊以“不懂金融投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)”為(wei)由(you)加以批駁
7、投(tou)資的反周期性特征(zheng)
“龐氏騙局(ju)”的(de)(de)投資項目似乎永(yong)遠不(bu)受(shou)(shou)投資周(zhou)期的(de)(de)影響,無論(lun)是(shi)與(yu)生產相關的(de)(de)實業投資,還是(shi)與(yu)市場(chang)行情(qing)相關的(de)(de)金(jin)融(rong)投資,投資項目似乎總是(shi)穩賺(zhuan)不(bu)賠。萬畝(mu)大造林計劃仿佛從不(bu)受(shou)(shou)氣候、環境、地(di)理因素的(de)(de)影響,麥道夫(fu)在(zai)華爾(er)街(jie)的(de)(de)對沖基金(jin)也能(neng)在(zai)二十年(nian)中(zhong)數次金(jin)融(rong)危機中(zhong)獨善其身(shen),這些投資項目總是(shi)呈現出違反投資周(zhou)期的(de)(de)反規律(lv)特征。
龐氏騙局一般能撐多久
不超過(guo)6個月。龐氏騙(pian)局指的就(jiu)是(shi)一種金融領域(yu)投資詐騙(pian),因為這種詐騙(pian)方式是(shi)一種短期回報方式,所以(yi)在詐騙(pian)過(guo)程當(dang)中很容易暴(bao)露,一般不超過(guo)6個月就(jiu)會崩(beng)盤。
怎么預防龐氏騙局
1、對投資的風險(xian)收益得(de)有(you)清(qing)醒的認識,克制自己,不貪(tan)財(cai)。
2、金(jin)融(rong)(rong)投(tou)資(zi)還是要通過正規的金(jin)融(rong)(rong)機構進行。金(jin)融(rong)(rong)業在世界范(fan)圍(wei)內都是采用的“持牌經營”,只有與公(gong)司的經營范(fan)圍(wei)吻合的投(tou)資(zi)才是值(zhi)得去嘗試的。