一、供應鏈融資是什么意思

供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)融(rong)資(zi)是通過把(ba)供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)上的(de)(de)核心企(qi)業(ye)(ye)作(zuo)為一(yi)個(ge)整(zheng)(zheng)體，根(gen)據行(xing)業(ye)(ye)的(de)(de)特(te)點(dian)和(he)供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)中企(qi)業(ye)(ye)的(de)(de)交易關(guan)系(xi)而指(zhi)定的(de)(de)一(yi)種(zhong)融(rong)資(zi)模式(shi)，供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)融(rong)資(zi)的(de)(de)制定基于貨權(quan)及(ji)現金(jin)(jin)流控(kong)制的(de)(de)整(zheng)(zheng)體金(jin)(jin)融(rong)解決方(fang)案，可(ke)以降(jiang)低供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)條融(rong)資(zi)成(cheng)本，從而提高企(qi)業(ye)(ye)以及(ji)其配套企(qi)業(ye)(ye)的(de)(de)競爭力(li)。

二、供應鏈融資和保理的區別

商業保(bao)理，主的工作是面對債權(quan)人(ren)轉(zhuan)讓應(ying)收帳款的業務，集(ji)應(ying)收帳款管(guan)理；壞(huai)帳催收版；擔(dan)保(bao)與融資權(quan)為一體的業務。

供應鏈(lian)(lian)金融服(fu)(fu)務，是找出整個產(chan)業(ye)(ye)鏈(lian)(lian)的(de)核(he)心(xin)企(qi)業(ye)(ye)，透過核(he)心(xin)企(qi)業(ye)(ye)將產(chan)業(ye)(ye)鏈(lian)(lian)的(de)上下游整合在一(yi)起，是由核(he)心(xin)企(qi)業(ye)(ye)對銀行(xing)達成的(de)一(yi)種對于整個產(chan)業(ye)(ye)鏈(lian)(lian)的(de)金融服(fu)(fu)務。

三、供應鏈融資模式有哪些

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1、經銷(xiao)商、供應商網絡融資模式

利用核(he)心企業的信用引入，對核(he)心企業的多(duo)個經銷商(shang)、供(gong)應(ying)(ying)商(shang)提供(gong)授信的一種金融(rong)(rong)服務，是(shi)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)金融(rong)(rong)最典型的融(rong)(rong)資模式(shi)，目(mu)前主(zhu)要運用在汽(qi)車、鋼鐵等供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)管理較為完(wan)善(shan)的行業，這些(xie)行業內核(he)心企業和供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)成(cheng)員關系緊(jin)密，并有相應(ying)(ying)的準入和退出制度。

2、銀行物流合作融資模(mo)式(shi)

銀行與第三方(fang)物(wu)流(liu)(liu)公司合作(zuo)，通過物(wu)流(liu)(liu)監(jian)管或信用(yong)保證為(wei)客戶(hu)提供(gong)授信的(de)一種金融服務，主要(yao)合作(zuo)形式包(bao)括物(wu)流(liu)(liu)公司提供(gong)自有庫監(jian)管、在途監(jian)管和輸(shu)出監(jian)管等，也有物(wu)流(liu)(liu)公司基于貨物(wu)控(kong)制為(wei)客戶(hu)提供(gong)擔保的(de)情(qing)形。

3、交易(yi)所倉(cang)單融資(zi)模式

利用交(jiao)易(yi)所(suo)(suo)的(de)交(jiao)易(yi)規則以及交(jiao)易(yi)所(suo)(suo)中立的(de)動產監管職能，為(wei)交(jiao)易(yi)所(suo)(suo)成(cheng)員(yuan)提供動產質押(ya)授(shou)信的(de)一種金融服務。該模式包括(kuo)現貨倉單質押(ya)融資和未來倉單質押(ya)融資兩種形(xing)式。

4、訂單融資封閉(bi)授信融資模式(shi)

銀行利用(yong)物流和資金(jin)(jin)流的封(feng)閉操作，采用(yong)預(yu)付(fu)賬款融資和應收賬款融資的產品(pin)組合(he)，為經銷(xiao)商提(ti)供授信的一種金(jin)(jin)融服務。

5、設備制造買(mai)方信(xin)貸融(rong)資模式

根據設備制造生產企業和下游企業簽訂的買賣合同，由商業銀行向下游終端企(qi)業或經銷商提供授信，用于購(gou)買(mai)該生產企(qi)業設(she)備的一種金融服務。

四、供應鏈融資騙局

1、虛構貿易

在關聯企業之間形成虛假貿(mao)易關系，形成一(yi)系列交(jiao)易合同和(he)單證(zheng)(zheng)，然后(hou)據此騙取銀行或其他金融機構資金。在這種欺詐行為(wei)方(fang)式下，形式上(shang)看，的(de)確(que)存在著交(jiao)易流(liu)（買賣）和(he)物(wu)流(liu)（物(wu)流(liu)服務），也(ye)(ye)存在著不(bu)同的(de)參(can)與(yu)方(fang)或服務者，交(jiao)易的(de)單證(zheng)(zheng)和(he)要素也(ye)(ye)是(shi)完(wan)整(zheng)的(de)。但是(shi)實(shi)質(zhi)上(shang)，所有的(de)交(jiao)易場景都是(shi)關聯方(fang)假造出來，并沒有真正意義上(shang)實(shi)質(zhi)性(xing)的(de)產業活動(dong)。

2、一女多嫁

借(jie)(jie)(jie)款方憑借(jie)(jie)(jie)所形成(cheng)的真實交易和資(zi)產從多方獲得(de)資(zi)金(jin)，加大了杠桿，放大了資(zi)金(jin)借(jie)(jie)(jie)貸風(feng)險。具體講就是借(jie)(jie)(jie)款企(qi)業(ye)(ye)雖然(ran)有交易或(huo)(huo)物(wu)流業(ye)(ye)務，或(huo)(huo)者(zhe)一定的資(zi)產，但是由于目前不同金(jin)融(rong)機構(gou)或(huo)(huo)者(zhe)供應鏈(lian)金(jin)融(rong)服(fu)務方之間難以做到信息共享，加之整個社會的統一信息、信用公示(shi)平(ping)臺尚未建立，借(jie)(jie)(jie)款方運用自身的業(ye)(ye)務或(huo)(huo)資(zi)產從多方融(rong)資(zi)。

3、自保自融

自保(bao)(bao)自融是指貸方要求(qiu)借(jie)款方提供質(zhi)押(ya)物(wu)或尋求(qiu)擔(dan)保(bao)(bao)的(de)情況下，借(jie)款方虛構(gou)擔(dan)保(bao)(bao)人(ren)或監管人(ren)，套取資(zi)金(jin)的(de)做法。通常是由親屬、朋(peng)友(you)或者(zhe)緊密關聯人(ren)為借(jie)款企業進行(xing)擔(dan)保(bao)(bao)，或者(zhe)由同一人(ren)或關聯人(ren)實際控制的(de)物(wu)流倉儲(chu)公司進行(xing)貨(huo)物(wu)質(zhi)押(ya)監管，進而實現(xian)套取資(zi)金(jin)。

4、重復虛假倉單

借(jie)款企業(ye)與倉(cang)儲企業(ye)或相關人(ren)員惡意串通，以虛(xu)假開立或者重(zhong)復開立的方式，就他人(ren)貨物(wu)(wu)或者同(tong)一貨物(wu)(wu)開立多張倉(cang)單(dan)，以供借(jie)款企業(ye)重(zhong)復質押給不(bu)同(tong)金融機構獲(huo)取大量倉(cang)單(dan)質押貸款，并從中牟取暴(bao)利。