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訂單融資是什么意思 訂單融資的結算方式有哪些

本文章由注冊用戶 MAIGOO金融館 上傳提供 2021-07-22 評論 發布 反饋 0
摘要:訂單融資是企業融資的一種方式,是一種針對中小企業融資困難而設立的新型金融融資業務品種。訂單融資業務的主要服務對象是信用良好的中小企業,它是一種收到貨款后立即償還貸款的業務。訂單融資的結算方式有跟單托收、信用證和匯款等方式。接下來一起來了解一下訂單融資風險有關知識吧!

一、訂單融資是什么意思

訂(ding)單融(rong)資是指企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)憑信用良好的買方產品訂(ding)單,在技術成熟、生產能(neng)力(li)有保障并能(neng)提(ti)供(gong)有效擔(dan)保的條件下,由銀行(xing)提(ti)供(gong)專項貸款,供(gong)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)購買材料(liao)組(zu)織(zhi)生產,企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)在收(shou)到貨款后立即償還貸款的業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu),物(wu)流金融(rong)實踐(jian)中(zhong),往(wang)往(wang)被視(shi)為預付款融(rong)資。基于企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)訂(ding)單的融(rong)資模(mo)式(shi)是近(jin)年來針對中(zhong)小企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)融(rong)資難現(xian)象而出現(xian)的新型金融(rong)業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)創(chuang)新品種。

二、訂單融資的結算方式有哪些

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1、跟單托收

跟單(dan)托(tuo)(tuo)(tuo)收(shou)(shou)(shou)(shou)是出(chu)口(kou)商(shang)根據(ju)(ju)合(he)同備貨出(chu)運后,將跟單(dan)匯(hui)票(piao)或將不(bu)帶匯(hui)票(piao)的貨運單(dan)據(ju)(ju)簽送托(tuo)(tuo)(tuo)收(shou)(shou)(shou)(shou)銀行(xing)(xing)(xing),委托(tuo)(tuo)(tuo)代收(shou)(shou)(shou)(shou)貨款的一種托(tuo)(tuo)(tuo)收(shou)(shou)(shou)(shou)結算方式。跟單(dan)托(tuo)(tuo)(tuo)收(shou)(shou)(shou)(shou),雖以買賣合(he)同為基礎,但(dan)托(tuo)(tuo)(tuo)收(shou)(shou)(shou)(shou)銀行(xing)(xing)(xing)和代收(shou)(shou)(shou)(shou)銀行(xing)(xing)(xing)只(zhi)按委托(tuo)(tuo)(tuo)人遞交“無證出(chu)口(kou)托(tuo)(tuo)(tuo)收(shou)(shou)(shou)(shou)申請(qing)書”所列內容代收(shou)(shou)(shou)(shou)貨款,而不(bu)問合(he)同內容如(ru)何及其(qi)履行(xing)(xing)(xing)情況,也無義務根據(ju)(ju)合(he)同審核(he)單(dan)據(ju)(ju)。進口(kou)商(shang)根據(ju)(ju)憑(ping)單(dan)付款合(he)同,在(zai)托(tuo)(tuo)(tuo)收(shou)(shou)(shou)(shou)單(dan)據(ju)(ju)寄達代收(shou)(shou)(shou)(shou)銀行(xing)(xing)(xing)時(shi),有權先檢(jian)驗單(dan)據(ju)(ju),在(zai)單(dan)據(ju)(ju)符合(he)合(he)同的條件下,才履行(xing)(xing)(xing)付款責任(ren)或承兌遠期匯(hui)票(piao)。

2、信用證

信用(yong)證(zheng),是指銀(yin)行根(gen)據進(jin)口人(買方(fang))的(de)(de)請求,開給出(chu)口人(賣方(fang))的(de)(de)一(yi)種(zhong)保證(zheng)承擔支付貨款責任的(de)(de)書面憑(ping)證(zheng)。在(zai)信用(yong)證(zheng)內,銀(yin)行授權出(chu)口人在(zai)符合信用(yong)證(zheng)所規定(ding)(ding)的(de)(de)條件下,以該(gai)行或其指定(ding)(ding)的(de)(de)銀(yin)行為付款人,開具(ju)不得超過規定(ding)(ding)金額的(de)(de)匯票,并按規定(ding)(ding)隨附(fu)裝運單據,按期在(zai)指定(ding)(ding)地點收取貨款。

3、匯款

匯(hui)(hui)款(kuan)(kuan)亦稱“匯(hui)(hui)付(fu)”。國際結算支(zhi)付(fu)方式(shi)之一。付(fu)款(kuan)(kuan)方通(tong)過第三者 (一般是銀行(xing))使用各(ge)種結算工(gong)具,主(zhu)動(dong)將款(kuan)(kuan)項匯(hui)(hui)付(fu)給收款(kuan)(kuan)方的(de)一種業(ye)務(wu)處理方式(shi)。匯(hui)(hui)款(kuan)(kuan)業(ye)務(wu)中(zhong)通(tong)常(chang)有四個基(ji)本(ben)當事人:匯(hui)(hui)款(kuan)(kuan)人(即付(fu)款(kuan)(kuan)人)、匯(hui)(hui)出行(xing)、匯(hui)(hui)入行(xing)、收款(kuan)(kuan)人。常(chang)用的(de)匯(hui)(hui)款(kuan)(kuan)方式(shi)有信匯(hui)(hui)、電(dian)匯(hui)(hui)和票匯(hui)(hui)。

三、訂單融資風險

訂單融資的風險在于“價值鏈斷鏈”及“價值流逸散”,其控制機制是確保價值流的固化。實施單(dan)一價值鏈(lian)下(xia)訂單(dan)融資的(de)前提條件是,通過價值鏈(lian)可實現的(de)價值流強度(du)和穩(wen)定性均較為(wei)可靠。

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