【基金管(guan)(guan)理人】基金管(guan)(guan)理人資(zi)格和(he)職責 基金管(guan)(guan)理人資(zi)格考試(shi)

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

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各(ge)個(ge)國(guo)家或地區對基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)人的(de)(de)(de)(de)任(ren)職資(zi)格(ge)有(you)不(bu)同的(de)(de)(de)(de)規(gui)定，一(yi)般而(er)言，申請成為基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)人的(de)(de)(de)(de)機構要依照本國(guo)或本地區的(de)(de)(de)(de)有(you)關證券投資(zi)信托法(fa)規(gui)，經政府有(you)關主(zhu)管(guan)(guan)部(bu)門審(shen)核批(pi)準后(hou)，方可取得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)人的(de)(de)(de)(de)資(zi)格(ge)。審(shen)核內容(rong)包(bao)括：基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)公(gong)司是否(fou)具(ju)有(you)一(yi)定的(de)(de)(de)(de)資(zi)本實力及良好(hao)的(de)(de)(de)(de)信譽，是否(fou)具(ju)備(bei)經營、運作基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)(de)硬(ying)件條(tiao)件（如固定的(de)(de)(de)(de)場所和必要的(de)(de)(de)(de)設(she)施等(deng)）、專門的(de)(de)(de)(de)人才(cai)及明確(que)的(de)(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)計劃等(deng)。

基金管理人資格

基金管理人需具(ju)備(bei)的條件：各(ge)個國家和地區(qu)有不同(tong)的規定，但通常(chang)要包括以下幾個方面：

1．具有一定數額的資本(ben)金(jin)，如《基(ji)金(jin)辦法》中規定擬設立的基(ji)金(jin)管理公司的最低實收資本(ben)為1000萬元；

2．與托管人在行政上(shang)、財務上(shang)和(he)管理人員上(shang)相互獨(du)立；

3．有完整的組織結構；

4．有足夠的、合(he)格的專(zhuan)業人才；

5．具有完備(bei)的風險控制(zhi)制(zhi)度(du)和(he)內部(bu)管理制(zhi)度(du)。

在我國，基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)(li)人由依法設立的基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)(li)公司擔任。擔任基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)(li)人，應當經國務(wu)院證券監督管(guan)理(li)(li)(li)機構核準(zhun)。

在我國(guo)(guo)，設立基金(jin)管理公司，應當具備下(xia)列條(tiao)件，并經國(guo)(guo)務院證券監督管理機(ji)構批準：

（一）有(you)符合本(ben)法(fa)和《中華人民共和國(guo)公司法(fa)》規定的章程(cheng)

（二(er)）注冊(ce)資(zi)本(ben)不低于一(yi)億(yi)元人(ren)民幣，且必須為(wei)實(shi)繳貨幣資(zi)本(ben)

（三(san)）主要股東具有(you)從(cong)事證券(quan)經營、證券(quan)投(tou)資(zi)(zi)咨詢、信(xin)(xin)托資(zi)(zi)產管理或者其他(ta)金融資(zi)(zi)產管理的(de)較好的(de)經營業績和良好的(de)社會信(xin)(xin)譽，最近三(san)年沒有(you)違法記錄，注冊(ce)資(zi)(zi)本不低于三(san)億元(yuan)人(ren)民幣

（四）取得基金從業資(zi)格的人員達到法(fa)定人數

（五）有(you)符合要求的營業場所、安(an)全(quan)防范設施(shi)(shi)和(he)與基(ji)金管理業務有(you)關的其(qi)他(ta)設施(shi)(shi)

（六）有完(wan)善(shan)的(de)內部(bu)稽核監控制度和風險控制制度

（七）法(fa)律、行政法(fa)規規定的和經國(guo)務院(yuan)批準的國(guo)務院(yuan)證券監(jian)督管理機構規定的其他條件。

基金管理人不得有的行為

(一)將其固有財產或者(zhe)他(ta)人財產混(hun)同(tong)于基(ji)金財產從事證券(quan)投資

(二)不公(gong)平地對待(dai)其管(guan)理的不同基金(jin)財產

(三)利(li)用基金財產為基金份額持有(you)人以(yi)外(wai)的第三人牟取利(li)益

(四(si))向基金份額持有人違規(gui)承諾收益或者(zhe)承擔(dan)損失

(五)依照(zhao)法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規(gui)(gui)有關規(gui)(gui)定，由國務院證券(quan)監督管理機構規(gui)(gui)定禁止的其他行為。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》及(ji)中國證(zheng)監會(hui)《關于(yu)申請(qing)設立基金管理(li)公司有關問題(ti)的(de)(de)通知》的(de)(de)規(gui)定、申請(qing)設立基金管理(li)公司需要經(jing)過以下程序：

(1)申請設立基金(jin)管理公司應至少(shao)有兩個符(fu)合條件(jian)的發起(qi)(qi)人(ren)發起(qi)(qi)。由主要發起(qi)(qi)人(ren)作為(wei)申請人(ren)向中國證監會提(ti)出申請。

(2)設立基(ji)(ji)金管(guan)理(li)公司應(ying)經(jing)過籌建和開業(ye)兩個階(jie)段，基(ji)(ji)金管(guan)理(li)公司的(de)籌建和開業(ye)必須經(jing)過中國證監(jian)會(hui)批準。

(3)申請(qing)籌建基金管理(li)公司，應由主要發(fa)起人作為(wei)申請(qing)人向(xiang)中(zhong)國(guo)證監會提交以(yi)下申請(qing)材料：申請(qing)報告(gao);可行(xing)性報告(gao);發起(qi)人情況;發起(qi)人(ren)協議(yi);負(fu)責(ze)籌建工作的(de)人員名單、簡歷;以及中(zhong)國證監會(hui)要求提(ti)交(jiao)的其他材料。其中(zhong)發(fa)起人協議主要包括：發(fa)起人的基(ji)本權(quan)利(li)及義務、發(fa)起人認(ren)購基(ji)金單位的出資方式及首次(ci)認(ren)購和(he)在存續期間持有基(ji)金單位的份額、發(fa)起人對(dui)主要發(fa)起人的授(shou)權(quan)等。

(4)經(jing)中國證(zheng)監會批準籌建(jian)的(de)基金(jin)管理公(gong)司(si)的(de)籌建(jian)期限為6個月(yue)。如遇特殊情況(kuang)，經(jing)中國(guo)證監會批準(zhun)可適當延(yan)長，但最長不得(de)超過(guo)1年。在籌建期限內(nei)，不得開展基金(jin)管理(li)和其他業務(wu)活動。

(5)基(ji)金管(guan)(guan)(guan)理公(gong)司(si)籌(chou)建就緒，由申請人(ren)向中國證(zheng)監會提出開業(ye)申請，并提交以下(xia)申請材(cai)料：籌(chou)建情況(kuang)、驗(yan)資證(zheng)明(ming)、人(ren)員情況(kuang)、內部機構設置及(ji)職能、管(guan)(guan)(guan)理制度、公(gong)司(si)章(zhang)程(cheng)、營業(ye)場所及(ji)技術設施、基(ji)金管(guan)(guan)(guan)理計劃(hua)與業(ye)務規則以及(ji)中國證(zheng)監會要求提交的其(qi)他材(cai)料。其(qi)中公(gong)司(si)章(zhang)程(cheng)應按照中國證(zheng)監會頒發的《證(zheng)券投資基(ji)金管(guan)(guan)(guan)理暫行辦法》實(shi)施準則第四(si)號《基(ji)金管(guan)(guan)(guan)理公(gong)司(si)章(zhang)程(cheng)必(bi)備條款指引》制定。