【基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)(ren)】基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)(ren)資(zi)格和職責(ze) 基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)(ren)資(zi)格考試(shi)

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

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各個國家或(huo)地(di)區對(dui)基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)的(de)任職資格(ge)有不(bu)同的(de)規(gui)定(ding)，一般(ban)而(er)言，申請成為基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)的(de)機構要(yao)依照本(ben)國或(huo)本(ben)地(di)區的(de)有關證券投資信托法(fa)規(gui)，經(jing)政府有關主管(guan)部門(men)審(shen)核批(pi)準后，方(fang)可取(qu)得基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)的(de)資格(ge)。審(shen)核內(nei)容包括：基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)公(gong)司(si)是(shi)否具有一定(ding)的(de)資本(ben)實力及(ji)良好的(de)信譽，是(shi)否具備(bei)經(jing)營(ying)、運作基(ji)金(jin)的(de)硬件條件（如固(gu)定(ding)的(de)場所和必(bi)要(yao)的(de)設施等）、專門(men)的(de)人(ren)才及(ji)明確的(de)基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)計劃等。

基金管理人資格

基金管理人需具備的條件(jian)：各個國家和地(di)區有不同的規定(ding)，但通常要(yao)包括(kuo)以下幾個方面：

1．具有(you)一定(ding)(ding)數(shu)額的資本(ben)金(jin)，如《基(ji)(ji)金(jin)辦(ban)法》中規定(ding)(ding)擬設立的基(ji)(ji)金(jin)管理(li)公司的最低實(shi)收(shou)資本(ben)為(wei)1000萬元；

2．與托(tuo)管人在行政(zheng)上、財務上和管理人員上相(xiang)互獨立；

3．有完(wan)整的組織(zhi)結構(gou)；

4．有足夠的、合格的專業人(ren)才；

5．具有完備的(de)風險(xian)控制制度(du)和(he)內部管理制度(du)。

在(zai)我國，基(ji)(ji)金管(guan)理(li)(li)人由依法設立的基(ji)(ji)金管(guan)理(li)(li)公司擔任。擔任基(ji)(ji)金管(guan)理(li)(li)人，應當經國務(wu)院證券監(jian)督管(guan)理(li)(li)機(ji)構核準。

在(zai)我國，設(she)立基金管理公司，應當具(ju)備下列條件，并(bing)經國務院證券監督管理機構批準：

（一(yi)）有符合本法和(he)《中(zhong)華人民共(gong)和(he)國(guo)公司法》規定的章程

（二）注(zhu)冊資本(ben)不低于一億元人民幣，且必須(xu)為(wei)實(shi)繳貨幣資本(ben)

（三(san)(san)）主要股東具(ju)有(you)(you)從事證券經營、證券投資(zi)咨詢(xun)、信托(tuo)資(zi)產(chan)管理(li)或者其他金融資(zi)產(chan)管理(li)的較好(hao)的經營業績和(he)良(liang)好(hao)的社(she)會信譽(yu)，最近三(san)(san)年(nian)沒有(you)(you)違法記(ji)錄，注冊(ce)資(zi)本不低(di)于三(san)(san)億元人民幣

（四(si)）取得基金從業資格的人員(yuan)達到法定人數

（五）有符(fu)合(he)要求的營(ying)業場所、安全防范(fan)設施和與(yu)基(ji)金管(guan)理業務有關(guan)的其他設施

（六(liu)）有完善的內(nei)部(bu)稽核監控制度(du)和風險控制制度(du)

（七）法律、行政法規(gui)(gui)規(gui)(gui)定的和經國務院批準的國務院證券監督管(guan)理機構規(gui)(gui)定的其他條件。

基金管理人不得有的行為

(一)將其固有財(cai)產(chan)或者他人財(cai)產(chan)混同于基金財(cai)產(chan)從事證券投資(zi)

(二)不公平地對(dui)待其管理的不同基金財產

(三(san)(san))利(li)用基(ji)金財產(chan)為基(ji)金份額(e)持有人以外的第三(san)(san)人牟取利(li)益

(四)向基金份額持有人違規承(cheng)諾收益或者(zhe)承(cheng)擔損失

(五(wu))依(yi)照法(fa)律(lv)、行政法(fa)規有關(guan)規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的(de)其他行為(wei)。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監會(hui)《關于申請(qing)設立基(ji)金管理(li)公(gong)司(si)有關問題的(de)通知》的(de)規定、申請(qing)設立基(ji)金管理(li)公(gong)司(si)需要經過(guo)以下(xia)程(cheng)序：

(1)申(shen)請(qing)設立基(ji)金管理公司應至少有(you)兩(liang)個符合條件的(de)發(fa)(fa)起(qi)人發(fa)(fa)起(qi)。由主(zhu)要發(fa)(fa)起(qi)人作(zuo)為申(shen)請(qing)人向中(zhong)國證監(jian)會提出申(shen)請(qing)。

(2)設立基金(jin)管理公司應(ying)經過籌建(jian)和開業兩個階段，基金(jin)管理公司的籌建(jian)和開業必須(xu)經過中國證監(jian)會批準。

(3)申(shen)請籌(chou)建基金(jin)管理公司(si)，應由主要發起人作為(wei)申(shen)請人向中(zhong)國(guo)證監會(hui)提交以下申(shen)請材料：申(shen)請報(bao)告;可行性報告;發(fa)起人情(qing)況(kuang);發(fa)起人協議;負(fu)責籌建工作的人(ren)員名單、簡歷;以(yi)及(ji)中國證監會要求提(ti)交的其他材料。其中發(fa)起人協議主要包括：發(fa)起人的基本權利及(ji)義務、發(fa)起人認(ren)購基金(jin)單位(wei)的出資方式及(ji)首(shou)次認(ren)購和(he)在存(cun)續期間持有基金(jin)單位(wei)的份(fen)額、發(fa)起人對(dui)主要發(fa)起人的授權等。

(4)經中國證監會批準籌建(jian)的(de)基金管(guan)理公司的(de)籌建(jian)期(qi)限為(wei)6個(ge)月。如遇特殊情(qing)況，經中國證(zheng)監會批準可適當延(yan)長，但最長不得超(chao)過1年。在籌建期限內，不得開展(zhan)基金管(guan)理和其(qi)他(ta)業務活動。

(5)基(ji)(ji)金(jin)管理公(gong)司籌建就緒，由申請人向中(zhong)國(guo)證(zheng)監(jian)(jian)會(hui)提出開業(ye)(ye)申請，并提交以(yi)下申請材料(liao)：籌建情況、驗資(zi)(zi)證(zheng)明、人員(yuan)情況、內(nei)部機構設置及職能、管理制(zhi)度、公(gong)司章(zhang)程(cheng)(cheng)、營業(ye)(ye)場(chang)所及技術設施(shi)、基(ji)(ji)金(jin)管理計劃與業(ye)(ye)務規則以(yi)及中(zhong)國(guo)證(zheng)監(jian)(jian)會(hui)要求提交的其(qi)他材料(liao)。其(qi)中(zhong)公(gong)司章(zhang)程(cheng)(cheng)應按照中(zhong)國(guo)證(zheng)監(jian)(jian)會(hui)頒發的《證(zheng)券投(tou)資(zi)(zi)基(ji)(ji)金(jin)管理暫行辦法》實施(shi)準則第四(si)號《基(ji)(ji)金(jin)管理公(gong)司章(zhang)程(cheng)(cheng)必(bi)備條款指引》制(zhi)定。