理財顧問是做什么的

1、投資者教育

理財顧問幫助客(ke)戶理(li)解財務(wu)知識和投資(zi)常識，引導客(ke)戶理(li)解和評價風險。

2、全面的需求(qiu)分析

全(quan)面了解客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)財務狀況和需求，幫助客(ke)(ke)戶(hu)(hu)確(que)定(ding)理(li)財目標。基(ji)于全(quan)面的(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)需求報告，為客(ke)(ke)戶(hu)(hu)制定(ding)投資方(fang)案。

3、解讀(du)投資(zi)管(guan)理(li)報告

每個客(ke)戶特定(ding)的投(tou)資(zi)(zi)組合(he)都將在規定(ding)的期限(xian)出(chu)一份(fen)投(tou)資(zi)(zi)組合(he)報(bao)(bao)告(gao)(gao)，投(tou)資(zi)(zi)顧問將幫(bang)助客(ke)戶解讀這(zhe)份(fen)報(bao)(bao)告(gao)(gao)，幫(bang)助評價投(tou)資(zi)(zi)組合(he)運作(zuo)是(shi)否(fou)符合(he)客(ke)戶的目(mu)標。

4、調(diao)整(zheng)投資方案

投資(zi)顧問將幫助客戶對上(shang)一年的投資(zi)決策做(zuo)一個回顧，確定(ding)是否(fou)要(yao)維持(chi)目(mu)前的資(zi)產(chan)配置或根據客戶的財務目(mu)標或投資(zi)期限的改變做(zuo)出調整。

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理財顧問好不好做

理(li)財顧(gu)(gu)問(wen)是個職務聽起(qi)來高大上，工(gong)作內容未必是如此。雖然證監會(hui)規定(ding)要(yao)滿兩(liang)年才能掛(gua)名理(li)財顧(gu)(gu)問(wen)，但有些公(gong)司對(dui)于理(li)財顧(gu)(gu)問(wen)的(de)崗位設置(zhi)，只是升級版的(de)客(ke)戶經理(li)，掛(gua)羊頭賣狗肉而(er)已，干的(de)還是那些事兒(er)。

理財顧問需要考什么證

1、CFP國際(ji)金融理財(cai)師

由美(mei)國(guo)CFP標(biao)準委員(yuan)(yuan)會（CFP Board of Standards）頒發。CFP資(zi)格證(zheng)書(shu)是美(mei)國(guo)以(yi)及全世界公認的金融(rong)理(li)財(cai)行業權威(wei)等級證(zheng)書(shu)。 CFP資(zi)格廣泛授(shou)予金融(rong)理(li)財(cai)領域(yu)內的專業人員(yuan)(yuan)，包(bao)括理(li)財(cai)經理(li)、基金經理(li)、財(cai)務總監、投(tou)資(zi)顧(gu)問、投(tou)資(zi)銀行家、理(li)財(cai)顧(gu)問等等。

2、AFP金融理財師

是標委會（中國(guo)）結(jie)合中國(guo)國(guo)情，實施了金融理財(cai)(cai)師兩級認(ren)證(zheng)(zheng)的(de)制度，是CFP資格認(ren)證(zheng)(zheng)的(de)第一階段(duan)。想要獲得CFP認(ren)證(zheng)(zheng)，需先通過AFP資格考試和(he)認(ren)證(zheng)(zheng)。也就是說，AFP認(ren)證(zheng)(zheng)在理財(cai)(cai)規劃(hua)的(de)序列里，就是剛剛入門級的(de)助(zhu)理水平(ping)。

3、CPB

是標委會面向全球財(cai)富管理和(he)私人(ren)銀(yin)行(xing)領域專(zhuan)業人(ren)士(shi)推出的(de)高端國際資格(ge)認證(zheng)，中文名稱為(wei)“認證(zheng)私人(ren)銀(yin)行(xing)家(jia)”，其培訓費用(yong)和(he)時長都(dou)不(bu)負高端品牌(pai)的(de)頭銜。

4、CWM特許財富管理師

CWM是面向一(yi)線與(yu)客戶直接接觸的(de)(de)(de)金融從業(ye)人(ren)員而(er)設(she)的(de)(de)(de)財(cai)(cai)富管理(li)認(ren)(ren)證(zheng)。CWM認(ren)(ren)證(zheng)與(yu)其他(ta)金融理(li)財(cai)(cai)規劃認(ren)(ren)證(zheng)的(de)(de)(de)不同之處在于：它(ta)的(de)(de)(de)課程體(ti)系(xi)和內容更專(zhuan)門針對需(xu)要有效開拓高端(duan)客戶的(de)(de)(de)零(ling)售銀行、貴賓理(li)財(cai)(cai)中心、財(cai)(cai)富管理(li)中心及私人(ren)銀行部門的(de)(de)(de)從業(ye)人(ren)員。

5、RFP注冊財(cai)務(wu)策劃(hua)師

是由美(mei)國注冊(ce)財務規劃師學會（RFPI）于1983年(nian)推出的，并(bing)在全球范圍內獲(huo)得廣(guang)泛認(ren)可(ke)的專(zhuan)(zhuan)業的國際理財師專(zhuan)(zhuan)業資格(ge)。目前RFP資格(ge)證書(shu)在美(mei)國、加拿大(da)、瑞(rui)士、澳大(da)利亞、南(nan)非、中國大(da)陸、香(xiang)港、臺灣、日本、新(xin)加坡、菲律賓、馬(ma)來西亞、韓國、印度及(ji)越南(nan)等二十幾個國家(jia)和地(di)區獲(huo)得廣(guang)泛認(ren)可(ke)。

理財顧問怎么找客戶

1、掌握基本的(de)理(li)財(cai)投資知(zhi)識，具備專業知(zhi)識和技能(neng)的(de)人才(cai)能(neng)更好的(de)勝任(ren)理(li)財(cai)顧問這個工作崗位，才(cai)知(zhi)道該怎么去(qu)和客(ke)戶溝通(tong)與交流(liu)，才(cai)能(neng)去(qu)開(kai)發(fa)客(ke)戶。

2、掌握一(yi)(yi)定的(de)溝通技巧和(he)(he)知(zhi)識，學會使用一(yi)(yi)些(xie)方(fang)法和(he)(he)技巧會幫助自(zi)己更容易(yi)的(de)與(yu)人(ren)打交道，更容易(yi)獲得(de)別(bie)人(ren)的(de)支持和(he)(he)認可，給自(zi)己機會去介(jie)紹自(zi)己的(de)理財產(chan)品(pin)，這樣才能開(kai)發(fa)客戶。

3、整理一(yi)套完整有序的銷售話(hua)術(shu)，針對不同(tong)的人采取不同(tong)的話(hua)術(shu)會讓自己更快速的和客戶建立(li)聯系(xi)，積(ji)累更多的客戶，完成開發客戶的任(ren)務。

4、加入一些社群組(zu)織，認(ren)識(shi)更多的(de)(de)人。其實對(dui)于理財(cai)顧問(wen)而言，要開發(fa)(fa)客(ke)戶(hu)，就需(xu)(xu)(xu)要認(ren)識(shi)更5、保持良(liang)好的(de)(de)心態(tai)，開發(fa)(fa)客(ke)戶(hu)并讓這(zhe)些客(ke)戶(hu)成為(wei)自己的(de)(de)準(zhun)客(ke)戶(hu)并不是一件容易的(de)(de)事情(qing)，需(xu)(xu)(xu)要付出很多的(de)(de)時間和(he)精力，需(xu)(xu)(xu)要用心對(dui)待，所以需(xu)(xu)(xu)要好的(de)(de)心態(tai)來面對(dui)開發(fa)(fa)客(ke)戶(hu)過程中的(de)(de)種種問(wen)題和(he)困難。

6、和(he)(he)自己的團隊一(yi)起開展一(yi)些營(ying)銷(xiao)推(tui)(tui)廣活動(dong)(dong)，也可以開發和(he)(he)積累一(yi)些客戶。畢(bi)竟現在人們對于理財(cai)投資(zi)有了更深刻(ke)的認識和(he)(he)理解，也不那么(me)排斥了，營(ying)銷(xiao)推(tui)(tui)廣活動(dong)(dong)更容易(yi)積累客戶資(zi)源。

7、利用一些(xie)(xie)(xie)工具和(he)平臺(tai)來開發(fa)客戶。比如一些(xie)(xie)(xie)社交(jiao)軟件，一些(xie)(xie)(xie)行業領域(yu)溝通平臺(tai)等，他們都有專項的話題，在(zai)其中找一些(xie)(xie)(xie)關于理(li)財投(tou)資(zi)的門類進入，就可以(yi)尋(xun)找到更(geng)多有需求(qiu)的人。