理財顧問是做什么的
1、投資者教育
理財顧(gu)問幫助客戶理解財務知識(shi)(shi)和(he)投資常識(shi)(shi),引導客戶理解和(he)評價風(feng)險。
2、全面的需求分析(xi)
全面了解客戶(hu)的財(cai)務狀況和需(xu)求,幫(bang)助客戶(hu)確(que)定理財(cai)目(mu)標(biao)。基于全面的客戶(hu)需(xu)求報告,為(wei)客戶(hu)制定投資方案。
3、解讀(du)投(tou)資管(guan)理報告
每個客戶(hu)特定的投(tou)(tou)資(zi)組合(he)都將在(zai)規定的期限(xian)出一份投(tou)(tou)資(zi)組合(he)報告,投(tou)(tou)資(zi)顧問將幫(bang)助客戶(hu)解讀這(zhe)份報告,幫(bang)助評價投(tou)(tou)資(zi)組合(he)運(yun)作是否符(fu)合(he)客戶(hu)的目(mu)標。
4、調整投資方案
投(tou)(tou)資顧(gu)問將幫(bang)助客(ke)戶對上一年的(de)投(tou)(tou)資決策做(zuo)一個回顧(gu),確定是(shi)否要維持目前的(de)資產配置或根據客(ke)戶的(de)財務目標或投(tou)(tou)資期限的(de)改(gai)變做(zuo)出(chu)調整。
理財顧問好不好做
理(li)財(cai)(cai)顧問是個職務聽起來高大上,工作內容(rong)未必是如此。雖(sui)然證監會規(gui)定(ding)要滿兩年才能掛名(ming)理(li)財(cai)(cai)顧問,但(dan)有些公司對于理(li)財(cai)(cai)顧問的(de)崗位設置,只是升級版的(de)客戶經理(li),掛羊頭賣狗肉而已,干的(de)還是那些事兒。
理財顧問需要考什么證
1、CFP國際金融(rong)理財(cai)師
由(you)美國CFP標準委員會(CFP Board of Standards)頒發。CFP資(zi)格(ge)證(zheng)書(shu)是美國以及(ji)全世界(jie)公認的金融理財(cai)行(xing)業(ye)權威等級證(zheng)書(shu)。 CFP資(zi)格(ge)廣泛授予金融理財(cai)領域內的專業(ye)人員,包括理財(cai)經理、基金經理、財(cai)務總監、投資(zi)顧(gu)問(wen)、投資(zi)銀(yin)行(xing)家、理財(cai)顧(gu)問(wen)等等。
2、AFP金融(rong)理(li)財(cai)師
是標委會(中國(guo)(guo))結合(he)中國(guo)(guo)國(guo)(guo)情,實施(shi)了金融理財(cai)師(shi)兩級認證(zheng)(zheng)(zheng)的制度,是CFP資格(ge)認證(zheng)(zheng)(zheng)的第一階(jie)段。想要獲得CFP認證(zheng)(zheng)(zheng),需先(xian)通過AFP資格(ge)考試和認證(zheng)(zheng)(zheng)。也(ye)就是說(shuo),AFP認證(zheng)(zheng)(zheng)在理財(cai)規劃的序列里,就是剛(gang)剛(gang)入(ru)門級的助(zhu)理水(shui)平。
3、CPB
是標委會面向全球財富管理和(he)私(si)人銀(yin)行(xing)領(ling)域專(zhuan)業人士推出的(de)高(gao)端國(guo)際資格認證(zheng)(zheng),中文名稱為“認證(zheng)(zheng)私(si)人銀(yin)行(xing)家”,其培(pei)訓費用和(he)時長(chang)都(dou)不負(fu)高(gao)端品牌的(de)頭銜。
4、CWM特許(xu)財富(fu)管理師
CWM是面向一線與客戶直接(jie)接(jie)觸的(de)金融從業人(ren)(ren)員(yuan)而設的(de)財富(fu)管(guan)理(li)認證。CWM認證與其他金融理(li)財規(gui)劃認證的(de)不同之處在(zai)于:它(ta)的(de)課程體系(xi)和內容更專門針對需要(yao)有(you)效(xiao)開拓高(gao)端客戶的(de)零售銀行(xing)、貴賓理(li)財中(zhong)心、財富(fu)管(guan)理(li)中(zhong)心及私人(ren)(ren)銀行(xing)部門的(de)從業人(ren)(ren)員(yuan)。
5、RFP注冊財務策(ce)劃師
是由(you)美(mei)國(guo)(guo)注冊財(cai)務規劃師學會(RFPI)于1983年推出的,并在(zai)全(quan)球范(fan)圍內獲得廣泛認(ren)可(ke)(ke)的專(zhuan)業(ye)的國(guo)(guo)際(ji)理財(cai)師專(zhuan)業(ye)資(zi)格。目前RFP資(zi)格證(zheng)書在(zai)美(mei)國(guo)(guo)、加(jia)拿大(da)、瑞(rui)士、澳大(da)利亞(ya)、南非、中國(guo)(guo)大(da)陸、香(xiang)港(gang)、臺灣、日本、新加(jia)坡(po)、菲律(lv)賓、馬來(lai)西亞(ya)、韓國(guo)(guo)、印(yin)度及越南等二(er)十(shi)幾個國(guo)(guo)家和(he)地(di)區獲得廣泛認(ren)可(ke)(ke)。
理財顧問怎么找客戶
1、掌握基本的理財投(tou)資知(zhi)識,具備專業知(zhi)識和技能(neng)(neng)的人才(cai)(cai)能(neng)(neng)更好的勝(sheng)任(ren)理財顧問這(zhe)個工作崗位,才(cai)(cai)知(zhi)道該怎么去(qu)和客戶溝通與交流(liu),才(cai)(cai)能(neng)(neng)去(qu)開發客戶。
2、掌握(wo)一定(ding)的(de)溝通技巧和(he)知(zhi)識,學(xue)會(hui)使(shi)用一些方法和(he)技巧會(hui)幫助自(zi)己(ji)更容易的(de)與人打交道,更容易獲得別人的(de)支(zhi)持(chi)和(he)認(ren)可,給自(zi)己(ji)機會(hui)去介紹自(zi)己(ji)的(de)理財產品,這樣才能開(kai)發客戶。
3、整(zheng)理(li)一(yi)套完整(zheng)有序的銷售話術(shu)(shu),針對不同(tong)的人采(cai)取不同(tong)的話術(shu)(shu)會讓(rang)自己更快(kuai)速的和客(ke)戶建立聯系,積累更多的客(ke)戶,完成開發客(ke)戶的任務(wu)。
4、加入一(yi)些社(she)群組織,認識(shi)更多的(de)(de)(de)人。其實對(dui)(dui)于理財(cai)顧(gu)問而言,要(yao)開發(fa)客(ke)戶(hu),就需要(yao)認識(shi)更5、保(bao)持(chi)良好的(de)(de)(de)心態,開發(fa)客(ke)戶(hu)并讓(rang)這些客(ke)戶(hu)成(cheng)為(wei)自己的(de)(de)(de)準(zhun)客(ke)戶(hu)并不是一(yi)件容易的(de)(de)(de)事情,需要(yao)付出很多的(de)(de)(de)時間和(he)精力,需要(yao)用(yong)心對(dui)(dui)待(dai),所(suo)以(yi)需要(yao)好的(de)(de)(de)心態來面對(dui)(dui)開發(fa)客(ke)戶(hu)過程中的(de)(de)(de)種種問題和(he)困難。
6、和自己(ji)的團(tuan)隊一起開展(zhan)一些營銷推(tui)廣活動,也(ye)可以開發和積累一些客戶(hu)。畢竟現(xian)在人(ren)們對于理財投資有了更深刻的認識和理解,也(ye)不那(nei)么排斥(chi)了,營銷推(tui)廣活動更容易積累客戶(hu)資源。
7、利(li)用一(yi)些(xie)(xie)工具和平臺來開發客戶。比如(ru)一(yi)些(xie)(xie)社交(jiao)軟件,一(yi)些(xie)(xie)行業領(ling)域溝通平臺等,他們都有專(zhuan)項的(de)話題(ti),在其(qi)中(zhong)找(zhao)一(yi)些(xie)(xie)關于理財投資的(de)門類進(jin)入,就可以尋找(zhao)到更多(duo)有需(xu)求的(de)人。