基金交易三要素

系統的(de)來說(shuo)，基(ji)金(jin)交易分(fen)為三(san)項(xiang)內容，買入基(ji)金(jin)、持有(you)基(ji)金(jin)、盈利賣出基(ji)金(jin)，交易完成。

看似(si)簡單的三個(ge)步驟，但實際操作起(qi)來卻差距很大(da)，有(you)(you)的年(nian)收益超過(guo)100%，有(you)(you)的甚至虧的只剩分毫，這(zhe)絕(jue)對(dui)不夸張。究其(qi)原(yuan)因還是(shi)在(zai)于(yu)理解(jie)和操作。

1、第一步：基金買入。

涉及到的內容(rong)有如何挑選基金（基金類(lei)型風格、行業、風險、業績、

基金(jin)經理等）、基金(jin)配置(zhi)組(zu)合（基金(jin)持(chi)倉(cang)、基金(jin)行業組(zu)合、各(ge)基金(jin)持(chi)倉(cang)比重）、基金(jin)買(mai)(mai)入（買(mai)(mai)入費用、買(mai)(mai)入時機，買(mai)(mai)入方法）

2、第二步：基金持有。

涉及(ji)到的內容(rong)有(you)持有(you)風格（短期(qi)、中長期(qi)）、持有(you)狀態（加(jia)倉(cang)、補倉(cang)、減倉(cang)）、持有(you)成(cheng)本（時(shi)間成(cheng)本、費用成(cheng)本、同類及(ji)滬深300收(shou)益比較）

3、第三步：基金賣出。

涉(she)及(ji)到的內(nei)容有賣(mai)出(chu)時(shi)(shi)機（看(kan)大(da)盤指數、看(kan)行業估值、看(kan)重(zhong)倉股票、看(kan)消息事件）、賣(mai)出(chu)方法(fa)（一次(ci)性賣(mai)出(chu)止(zhi)盈、分批止(zhi)盈等）、賣(mai)出(chu)費(fei)用（贖回費(fei)、時(shi)(shi)間成本等）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選基金(jin)的(de)文章(zhang)我也寫了(le)很多，簡單說一(yi)是自己(ji)要有個大框架，確(que)定自己(ji)的(de)風(feng)險級別，然后確(que)定基金(jin)風(feng)格類(lei)型(xing)、通過篩選對比同(tong)類(lei)基金(jin)的(de)各(ge)階段業(ye)績和基金(jin)經理情況，通過對比各(ge)項(xiang)技術指(zhi)標，選出合適的(de)基金(jin)。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)金配(pei)(pei)置是一(yi)個難題，100個人有100種(zhong)不同(tong)的(de)(de)配(pei)(pei)置組(zu)合。首先(xian)要(yao)明(ming)確自(zi)己(ji)想(xiang)要(yao)的(de)(de)組(zu)合策略，然(ran)后(hou)甄別具(ju)體的(de)(de)基(ji)金，按照一(yi)定(ding)的(de)(de)倉位比重進行配(pei)(pei)置。比如債(zhai)券基(ji)金2+寬(kuan)基(ji)指數(shu)基(ji)金5+偏(pian)股(gu)基(ji)金3，或者(zhe)科技(ji)基(ji)金們(men)3+醫藥基(ji)金3+消(xiao)費基(ji)金4等等。關于基(ji)金的(de)(de)具(ju)體配(pei)(pei)置，下面文章(zhang)我也詳細講解過，需要(yao)的(de)(de)可以點擊(ji)查閱(yue)。一(yi)定(ding)根據自(zi)己(ji)風(feng)險(xian)偏(pian)好配(pei)(pei)置，不要(yao)貪(tan)多(duo)超(chao)出風(feng)險(xian)范圍(wei)。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可以。在發行期內，投資(zi)者可以同時(shi)辦理開(kai)立中行交易帳戶和認購(gou)業(ye)務，而無須多次(ci)跑代銷網點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不行，根據業務(wu)規則的(de)規定(ding)，一個(ge)投(tou)資者只能(neng)開立(li)一個(ge)基金(jin)帳戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行，開戶必須由投(tou)資者本人(ren)親自辦(ban)理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不(bu)，拿到(dao)代(dai)銷機構的(de)業(ye)(ye)務受理(li)(li)憑證僅僅表示業(ye)(ye)務被(bei)受理(li)(li)了，但(dan)業(ye)(ye)務是否辦理(li)(li)成功必須(xu)以(yi)基金管理(li)(li)公司的(de)注冊(ce)登記(ji)機構確認的(de)為準，投資者(zhe)一般在T+2個(ge)工作日才能查詢到(dao)自己在T日辦理(li)(li)的(de)業(ye)(ye)務是否成功。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購是指投資者在設立募集期內購買基(ji)金單位的(de)行為。

申(shen)購是指基金(jin)成立(li)后(hou)，向基金(jin)管(guan)理人(ren)購買基金(jin)單位(wei)的行為。

贖回是指(zhi)基金投資(zi)者向基金管理(li)人賣(mai)出(chu)基金單位(wei)的(de)行(xing)為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封(feng)閉(bi)期(qi)指在開放式基金(jin)成立初期(qi)，基金(jin)管理人可以(yi)在基金(jin)契約和招募(mu)說明書規定(ding)的(de)期(qi)限(xian)內不接受申購、贖回等業務(wu)的(de)時(shi)間。根據法(fa)規的(de)規定(ding)，封(feng)閉(bi)期(qi)最長不得超過3個月。

8、什么是開放日？

開放(fang)日(ri)是指為投資者辦(ban)理(li)基金申購、贖回等業(ye)務的(de)工作日(ri)。在我國(guo)，一(yi)般來講，證券交易(yi)(yi)所(suo)的(de)交易(yi)(yi)日(ri)即為開放(fang)式基金的(de)開放(fang)日(ri)。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開放(fang)式基(ji)金管理暫行辦法》的規(gui)定，開放(fang)式基(ji)金成立(li)的條(tiao)件是(shi)：①設立(li)募集期(qi)限內，凈銷售額(e)超過(guo)2億元(yuan)；②在設立(li)募集期(qi)限內，最(zui)低認(ren)購戶數(shu)達到(dao)100人(ren)。

當基(ji)金(jin)(jin)達到基(ji)金(jin)(jin)成立(li)的條件時，由基(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)可公告基(ji)金(jin)(jin)成立(li)，并自(zi)成立(li)之日起將(jiang)客戶認購的基(ji)金(jin)(jin)份額正式轉(zhuan)入其(qi)開設的基(ji)金(jin)(jin)帳戶。

10、什么是登記基金帳號？

投(tou)資者在開(kai)(kai)立(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)賬戶后，如需(xu)要(yao)(yao)在開(kai)(kai)立(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)賬戶的銷售機(ji)構(gou)以外的其他銷售機(ji)構(gou)辦(ban)理(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)業務，需(xu)首先(xian)登記(ji)基(ji)(ji)(ji)金(jin)帳號。換句話說，登記(ji)基(ji)(ji)(ji)金(jin)帳號是(shi)投(tou)資者已在一家銷售機(ji)構(gou)開(kai)(kai)立(li)了基(ji)(ji)(ji)金(jin)帳戶，而又(you)想要(yao)(yao)在另一家銷售機(ji)構(gou)辦(ban)理(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)業務時(shi)所(suo)必須經(jing)過的手(shou)續。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未(wei)開(kai)立基(ji)金帳戶(hu)(hu)的(de)客戶(hu)(hu)不可以辦理登記基(ji)金帳號業(ye)務，但他(ta)可以直接辦理開(kai)立基(ji)金帳戶(hu)(hu)的(de)業(ye)務。

12、什么是重要帳戶信息？

重要帳戶信息是指：個(ge)人(ren)投資(zi)者的姓(xing)名(ming)、證(zheng)件(jian)類型、證(zheng)件(jian)號碼；機構投資(zi)者的機構名(ming)稱、證(zheng)件(jian)類型和證(zheng)件(jian)號碼。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資者要修(xiu)改重要帳(zhang)戶信息，必須(xu)到(dao)原開戶的網點辦理。

14、什么是其它帳戶信息？

除了(le)重要帳戶信息以外(wai)的其它(ta)帳戶信息，如地址、郵(you)編(bian)等(deng)稱為其它(ta)帳戶信息。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不行，個人投(tou)資者不得(de)委托他人代辦基金賬戶(hu)資料變更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被注銷(xiao)的(de)賬戶必須沒(mei)有基(ji)金(jin)單位余額，同(tong)時，帳(zhang)戶必須處于正常(chang)狀態且無未達權益(yi)。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不(bu)行，個(ge)人投資(zi)者不(bu)得委托(tuo)他人代辦注(zhu)銷(xiao)基金(jin)賬(zhang)戶(hu)。

18、申購可以撤消嗎？

當日(ri)的申(shen)購申(shen)請可以在交易時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)在T日提出的申(shen)購(gou)申(shen)請一般在T+1個(ge)工(gong)作日得到注冊登記機構的處理(li)和確認，投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)自T+2個(ge)工(gong)作日起可以查詢到申(shen)購(gou)是否成功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投資(zi)者在(zai)T日(ri)提出的(de)(de)贖(shu)回申請一般在(zai)T+1個(ge)工(gong)作日(ri)得到(dao)注冊登記機構(gou)的(de)(de)處(chu)理和確認，投資(zi)者自T+2個(ge)工(gong)作日(ri)起可以(yi)查(cha)詢到(dao)贖(shu)回是否成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金(jin)持有(you)人(ren)贖回基金(jin)份(fen)額，贖回款項通(tong)常在T+3個工作日(ri)，最長(chang)不超過(guo)T＋7日(ri)從托管行劃(hua)出(chu)。

22、一天可否多次贖回？

同一(yi)投資(zi)者在每一(yi)開放日(ri)內允許多次贖(shu)回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日的(de)贖回申請(qing)可以在當日交易停止前（即15：00前）撤消(xiao)。撤消(xiao)贖回申請(qing)所需(xu)提交的(de)資料與撤消(xiao)申購(gou)申請(qing)相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具體(ti)基(ji)金而定(ding)。

25、什么叫強制贖回？

強(qiang)制贖回主要指以下兩(liang)種情況：（1）投資(zi)者贖回時，當某筆贖回導致其(qi)在代(dai)銷(xiao)機構(gou)交(jiao)易(yi)(yi)帳戶的基金(jin)(jin)單位余額(e)少(shao)于500份時，余額(e)部(bu)分必須一同贖回；（2）如果投資(zi)人因其(qi)它原因（如轉托(tuo)管、非交(jiao)易(yi)(yi)過(guo)戶等），使其(qi)在代(dai)銷(xiao)機構(gou)的帳戶余額(e)低(di)于最(zui)低(di)贖回份額(e)時，允許其(qi)贖回份額(e)低(di)于低(di)于最(zui)低(di)贖回份額(e)，但也必須一次全(quan)部(bu)贖回。最(zui)低(di)贖回份額(e)視具體基金(jin)(jin)而(er)定(ding)。 rumen8.com-入門吧(ba)收集整理(li)入門資(zi)料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按(an)照有關規定，當(dang)發(fa)生(sheng)巨額(e)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)時，如果(guo)基(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人(ren)兌付(fu)投資(zi)者的(de)(de)(de)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申請(qing)有困難(nan)或認(ren)為(wei)兌付(fu)投資(zi)者的(de)(de)(de)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申請(qing)而進行的(de)(de)(de)資(zi)產(chan)(chan)變(bian)現可(ke)能對(dui)基(ji)金(jin)(jin)(jin)資(zi)產(chan)(chan)凈值造(zao)成較大(da)波(bo)動(dong)，基(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人(ren)可(ke)在當(dang)日(ri)(ri)(ri)(ri)接(jie)受(shou)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)比(bi)例不(bu)低于上一日(ri)(ri)(ri)(ri)基(ji)金(jin)(jin)(jin)總(zong)份額(e)的(de)(de)(de)10％的(de)(de)(de)前(qian)提下，對(dui)其(qi)余(yu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申請(qing)延期辦理。轉入(ru)第二個工作(zuo)日(ri)(ri)(ri)(ri)的(de)(de)(de)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申請(qing)不(bu)享有優先權并以該開放(fang)日(ri)(ri)(ri)(ri)的(de)(de)(de)基(ji)金(jin)(jin)(jin)單位資(zi)產(chan)(chan)凈值為(wei)依據(ju)計(ji)算(suan)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)金(jin)(jin)(jin)額(e)，以此(ci)類推，直到全部(bu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)為(wei)止，但投資(zi)者在申請(qing)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)時可(ke)選擇將當(dang)日(ri)(ri)(ri)(ri)未獲(huo)受(shou)理的(de)(de)(de)部(bu)分贖(shu)回(hui)(hui)(hui)予(yu)以撤銷。因此(ci)，投資(zi)者在提出(chu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申請(qing)時，應明(ming)確表示(shi)一旦發(fa)生(sheng)這(zhe)種(zhong)情況(kuang)其(qi)是(shi)否要(yao)將當(dang)日(ri)(ri)(ri)(ri)未獲(huo)受(shou)理的(de)(de)(de)部(bu)分贖(shu)回(hui)(hui)(hui)予(yu)以撤銷，即是(shi)選擇“連續(xu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)”還是(shi)“非(fei)連續(xu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)”。如果(guo)投資(zi)者未作(zuo)出(chu)選擇，則將被默(mo)認(ren)為(wei)連續(xu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基(ji)(ji)金資產(chan)凈(jing)(jing)值是在某(mou)一(yi)時點上，基(ji)(ji)金資產(chan)的總市(shi)值扣除負債后的余額，代(dai)表了基(ji)(ji)金持有(you)人的權益(yi)。單(dan)位(wei)基(ji)(ji)金資產(chan)凈(jing)(jing)值，即(ji)每(mei)一(yi)基(ji)(ji)金單(dan)位(wei)代(dai)表的基(ji)(ji)金資產(chan)的凈(jing)(jing)值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀(yin)行(xing)存款和其他有(you)價證券等；總(zong)負債指(zhi)基(ji)金運作(zuo)及(ji)融資時(shi)所形成的負債，包括應(ying)付給他人(ren)的各項(xiang)費用、應(ying)付資金利(li)息等；基(ji)金單位(wei)總(zong)數是指(zhi)當時(shi)發行(xing)在(zai)外的基(ji)金單位(wei)的總(zong)量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈(jing)值的高(gao)低除(chu)了受到基(ji)金經(jing)理管(guan)理能力(li)的影響之外，還受到很多(duo)其他(ta)因素的影響。

若是基金成(cheng)立已經有(you)一段(duan)相當長(chang)的(de)時(shi)間(jian)，或(huo)是自(zi)成(cheng)立以(yi)來(lai)成(cheng)長(chang)迅速，基金的(de)凈(jing)值自(zi)然就會比(bi)較(jiao)高；如果基金成(cheng)立的(de)時(shi)間(jian)較(jiao)短，或(huo)是進場時(shi)點(dian)不佳，都可能(neng)使基金凈(jing)值相對(dui)較(jiao)低。因此(ci)，如果只以(yi)現時(shi)基金凈(jing)值的(de)高低作為(wei)是否要購(gou)買基金的(de)標(biao)準(zhun)，就常常會做出錯(cuo)誤的(de)決定。購(gou)買基金還是看基金凈(jing)值未來(lai)的(de)成(cheng)長(chang)性，這才是正確的(de)投資(zi)方(fang)針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開(kai)放式基(ji)金(jin)買賣的(de)價格是以基(ji)金(jin)單(dan)(dan)位(wei)凈值為基(ji)礎(chu)計算的(de)。基(ji)金(jin)單(dan)(dan)位(wei)凈值的(de)計算如(ru)下：

基(ji)金資產凈值＝基(ji)金資產總值－基(ji)金負債總值

基(ji)金單位(wei)凈值＝基(ji)金資產凈值/基(ji)金單位(wei)總份數

基金(jin)資(zi)產(chan)總值(zhi)(zhi)(zhi)是指(zhi)基金(jin)所擁有的各(ge)類有價(jia)證(zheng)券、銀(yin)行存(cun)款本息及其他(ta)投資(zi)等的價(jia)值(zhi)(zhi)(zhi)總和，基金(jin)負債(zhai)總值(zhi)(zhi)(zhi)是基金(jin)運作時所形成(cheng)的負債(zhai)，包括各(ge)種應付費用(yong)、應付收益等。

基金(jin)(jin)單位凈值每日(ri)計算(suan)，其中基金(jin)(jin)資產(chan)凈值是(shi)用當天證券交易所(suo)(suo)收市后對基金(jin)(jin)所(suo)(suo)擁有的各項資產(chan)進行估值并扣除(chu)負債后得(de)出的，基金(jin)(jin)單位總數是(shi)該(gai)日(ri)日(ri)終基金(jin)(jin)的總份數。