一、基金凈值是什么意思

基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的(de)單位份額總數。開放(fang)式(shi)基金的(de)申(shen)購和贖回都(dou)以這個價格進行。

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二、基金凈值如何查詢

1、在基(ji)(ji)金的官網(wang)(wang)進行(xing)查(cha)詢(xun)。訪(fang)問基(ji)(ji)金的官網(wang)(wang)就(jiu)可以(yi)查(cha)詢(xun)到該基(ji)(ji)金的基(ji)(ji)金凈值。

2、登陸各類(lei)基(ji)(ji)金行業網(wang)站(zhan)查(cha)詢(xun)。現在很多基(ji)(ji)金網(wang)站(zhan)都(dou)可以實時(shi)的了解基(ji)(ji)金凈值情況。

3，下載手機基金理財APP查詢。

三、基金凈值的算法

已知價計算

已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券(quan)、期貨合約、認股權(quan)證等(deng)的(de)(de)總值(zhi)，加(jia)上(shang)現金資(zi)(zi)產，然后除以已(yi)售出的(de)(de)基(ji)金單位總額，得出每(mei)個基(ji)金單位的(de)(de)資(zi)(zi)產凈(jing)值(zhi)。采用已(yi)知(zhi)價(jia)計算法，投資(zi)(zi)者(zhe)當天(tian)就可(ke)以知(zhi)道單位基(ji)金的(de)(de)買賣價(jia)格，可(ke)以及(ji)時(shi)辦理交(jiao)割手(shou)續(xu)。

未知價計算

未知價(jia)又稱期(qi)貨價(jia)，是(shi)指當日(ri)證券市場上各種金融(rong)資產的收盤價(jia)，即(ji)基(ji)金管(guan)理人(ren)根據當日(ri)收盤價(jia)來計算基(ji)金。

單位資產凈值。在實行這種計算(suan)方法時，投資者(zhe)當天(tian)并不(bu)知道其買賣的基金價格(ge)是多少，要在第二天(tian)才(cai)知道單位基金的價格(ge)。

基本公式

基金單位凈值=（總資產－總負(fu)債）/基金單位總數

其(qi)中，總(zong)資產指基(ji)金(jin)擁有(you)的(de)所(suo)有(you)資產，包(bao)括股票、債(zhai)券(quan)、銀(yin)行存款和其(qi)他有(you)價證券(quan)等；總(zong)負債(zhai)指基(ji)金(jin)運(yun)作及融資時所(suo)形成的(de)負債(zhai)，包(bao)括應(ying)付(fu)(fu)給他人的(de)各(ge)項費用(yong)、應(ying)付(fu)(fu)資金(jin)利息等；基(ji)金(jin)單位總(zong)數是指當時發行在外(wai)的(de)基(ji)金(jin)單位的(de)總(zong)量。

估值計算

基(ji)(ji)金(jin)單(dan)位凈(jing)值的計(ji)算包括基(ji)(ji)金(jin)資產凈(jing)值總額的計(ji)算和基(ji)(ji)金(jin)單(dan)位資產凈(jing)值的計(ji)算。

按一般公認(ren)的(de)會(hui)計(ji)原則，基(ji)金資產(chan)凈(jing)值總額=基(ji)金資產(chan)總額－基(ji)金負債(zhai)總額。

基金資(zi)產總(zong)額包括(kuo)基金投資(zi)資(zi)產組合(he)的所有內容：

（1）基金擁有的上市(shi)股(gu)票、認股(gu)權證(zheng)(zheng)，以計算日集(ji)中交易市(shi)場的收盤(pan)價格為準(zhun)；未(wei)上市(shi)的股(gu)票、認股(gu)權證(zheng)(zheng)則由有資(zi)格指定的會計師事務所(suo)或資(zi)產評估(gu)機構測算。

（2）基金(jin)擁有的(de)公債、公司(si)債、金(jin)融(rong)債券(quan)等債券(quan)，已上(shang)市者，以計算日的(de)收盤價格(ge)為準；未上(shang)市者，一般(ban)以其面值加上(shang)至計算日時(shi)應收利息(xi)為準。

（3）基(ji)金所擁有的短(duan)期票(piao)據，以買進(jin)成本加上自買進(jin)日起至計算日止應收的利息為準。

（4）若第(di)(di)（1）條、第(di)(di)（2）條中規定的計算日沒有收盤(pan)價(jia)格(ge)(ge)或(huo)參考價(jia)格(ge)(ge)，則以最近的收盤(pan)價(jia)格(ge)(ge)或(huo)參考價(jia)格(ge)(ge)代替。

（5）現(xian)金(jin)與相當于現(xian)金(jin)的(de)資(zi)產，包括存(cun)放在(zai)其他金(jin)融機構(gou)的(de)存(cun)款。

（6）有可能無法全部(bu)收回的資產及或有負債所提留(liu)的準備金(jin)。

（7）已(yi)訂(ding)立契約但尚(shang)未履行的資(zi)產(chan)，應(ying)視同已(yi)履行資(zi)產(chan)，計(ji)入資(zi)產(chan)總(zong)額。

基金負債總額包括的內容(rong)有：

（1）依基金(jin)契約(yue)規(gui)定至(zhi)計算日止對(dui)托(tuo)管人或管理(li)人應付未付的報酬。

（2）其(qi)他(ta)應(ying)付款，包(bao)括應(ying)付稅(shui)金等。