基金交易三要素

系統的來說，基金交易(yi)分為三(san)項(xiang)內容，買入(ru)基金、持有基金、盈利賣出基金，交易(yi)完成。

看似簡(jian)單的(de)三個步驟，但實際操作起來卻差距很大，有的(de)年收益超過100%，有的(de)甚至(zhi)虧的(de)只剩分毫，這絕對不夸張。究(jiu)其原因(yin)還是在于理解(jie)和操作。

1、第一步：基金買入。

涉及到的內(nei)容(rong)有如何(he)挑選基金(jin)（基金(jin)類(lei)型風格、行業(ye)、風險、業(ye)績、

基(ji)(ji)金(jin)(jin)經理等）、基(ji)(ji)金(jin)(jin)配置組合（基(ji)(ji)金(jin)(jin)持倉(cang)(cang)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)行業(ye)組合、各(ge)基(ji)(ji)金(jin)(jin)持倉(cang)(cang)比重）、基(ji)(ji)金(jin)(jin)買入(ru)（買入(ru)費用、買入(ru)時機，買入(ru)方(fang)法）

2、第二步：基金持有。

涉及到的內容有(you)持(chi)有(you)風(feng)格（短(duan)期(qi)、中長期(qi)）、持(chi)有(you)狀態（加(jia)倉(cang)、補倉(cang)、減倉(cang)）、持(chi)有(you)成本(ben)（時間成本(ben)、費用成本(ben)、同類及滬(hu)深300收益比較）

3、第三步：基金賣出。

涉及到的(de)內容有賣(mai)出時機(ji)（看大盤指數、看行業估值、看重倉股票、看消息事(shi)件）、賣(mai)出方(fang)法（一次性賣(mai)出止(zhi)(zhi)盈、分批止(zhi)(zhi)盈等(deng)(deng)）、賣(mai)出費用（贖回(hui)費、時間成本等(deng)(deng)）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選(xuan)(xuan)基(ji)(ji)(ji)金(jin)的(de)文(wen)章(zhang)我(wo)也寫了(le)很多(duo)，簡(jian)單說(shuo)一是自己要有個(ge)大框架，確定(ding)自己的(de)風險級別，然(ran)后確定(ding)基(ji)(ji)(ji)金(jin)風格類(lei)型、通過篩選(xuan)(xuan)對比同類(lei)基(ji)(ji)(ji)金(jin)的(de)各階(jie)段業(ye)績和(he)基(ji)(ji)(ji)金(jin)經(jing)理(li)情況，通過對比各項技術(shu)指標，選(xuan)(xuan)出合適的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)(ji)金(jin)配(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)是一(yi)個(ge)難題，100個(ge)人有100種(zhong)不(bu)同的配(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)組合(he)。首先要明確自(zi)己想要的組合(he)策略，然后甄別具體(ti)的基(ji)(ji)金(jin)，按(an)照一(yi)定的倉位比重進行配(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)。比如債券基(ji)(ji)金(jin)2+寬(kuan)基(ji)(ji)指數基(ji)(ji)金(jin)5+偏股基(ji)(ji)金(jin)3，或者科技(ji)基(ji)(ji)金(jin)們3+醫藥基(ji)(ji)金(jin)3+消費基(ji)(ji)金(jin)4等等。關于基(ji)(ji)金(jin)的具體(ti)配(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)，下面文章我也(ye)詳細講解過，需要的可以點擊查閱。一(yi)定根(gen)據自(zi)己風險偏好配(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)，不(bu)要貪多超(chao)出風險范圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可(ke)以。在(zai)發行(xing)(xing)期內，投資者可(ke)以同時辦理(li)開立中行(xing)(xing)交易帳戶和認購業務，而無須多次跑代銷網(wang)點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不行，根據業務規(gui)則的規(gui)定，一個投資者只能開立一個基金帳(zhang)戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行，開戶必(bi)須由投資者本人親自辦理(li)。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不，拿到代銷機構(gou)的(de)業務受理(li)憑(ping)證僅僅表(biao)示業務被受理(li)了，但業務是(shi)否辦理(li)成(cheng)功(gong)必須以基金管理(li)公司的(de)注冊登記機構(gou)確認的(de)為準，投資者一般在T+2個工作日(ri)才能查詢到自己在T日(ri)辦理(li)的(de)業務是(shi)否成(cheng)功(gong)。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購(gou)是(shi)指投(tou)資者在設立募(mu)集期(qi)內(nei)購(gou)買基金(jin)單(dan)位的行為(wei)。

申購是指基金成(cheng)立后，向基金管理人(ren)購買基金單位的行為。

贖回是指基(ji)金投資者向基(ji)金管理人賣出基(ji)金單位的(de)行(xing)為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封(feng)閉期指在開(kai)放式基(ji)金成立初期，基(ji)金管理人可以在基(ji)金契約和(he)招募(mu)說明書規定的期限(xian)內不(bu)接受申購、贖回等業務的時間。根據法(fa)規的規定，封(feng)閉期最長不(bu)得超(chao)過3個月。

8、什么是開放日？

開放(fang)日是指為投資者(zhe)辦理基金申購、贖(shu)回等業務(wu)的(de)(de)工作日。在我國，一(yi)般來講(jiang)，證(zheng)券交易(yi)所的(de)(de)交易(yi)日即為開放(fang)式基金的(de)(de)開放(fang)日。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開(kai)放式基金(jin)管(guan)理暫行辦(ban)法》的規定，開(kai)放式基金(jin)成立的條件(jian)是：①設(she)立募(mu)(mu)集期限(xian)內(nei)，凈銷售額超(chao)過2億元；②在設(she)立募(mu)(mu)集期限(xian)內(nei)，最低認購戶數達到(dao)100人(ren)。

當基金達到(dao)基金成(cheng)立的(de)條件時，由基金管理人可公告基金成(cheng)立，并自成(cheng)立之(zhi)日起將客戶認購的(de)基金份額正式轉入(ru)其開設(she)的(de)基金帳戶。

10、什么是登記基金帳號？

投(tou)資(zi)者在(zai)(zai)開立基(ji)金(jin)(jin)賬戶后，如需(xu)要(yao)在(zai)(zai)開立基(ji)金(jin)(jin)賬戶的銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)以(yi)外(wai)的其他銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)辦(ban)理基(ji)金(jin)(jin)業務，需(xu)首先登(deng)記(ji)基(ji)金(jin)(jin)帳(zhang)號。換句話說，登(deng)記(ji)基(ji)金(jin)(jin)帳(zhang)號是(shi)投(tou)資(zi)者已在(zai)(zai)一家(jia)銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)開立了基(ji)金(jin)(jin)帳(zhang)戶，而(er)又想要(yao)在(zai)(zai)另一家(jia)銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)辦(ban)理基(ji)金(jin)(jin)業務時所必須經過的手續。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開立(li)基金帳(zhang)戶的客戶不(bu)可以(yi)辦(ban)理(li)登記基金帳(zhang)號(hao)業務，但(dan)他可以(yi)直接辦(ban)理(li)開立(li)基金帳(zhang)戶的業務。

12、什么是重要帳戶信息？

重(zhong)要(yao)帳戶信息是指(zhi)：個人投資(zi)者(zhe)的姓名(ming)(ming)、證(zheng)(zheng)件(jian)類型、證(zheng)(zheng)件(jian)號碼(ma)；機構投資(zi)者(zhe)的機構名(ming)(ming)稱、證(zheng)(zheng)件(jian)類型和證(zheng)(zheng)件(jian)號碼(ma)。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資(zi)者要修改重要帳戶信息(xi)，必須(xu)到原開戶的(de)網點辦理。

14、什么是其它帳戶信息？

除(chu)了(le)重要帳戶(hu)信(xin)息以外的其(qi)它帳戶(hu)信(xin)息，如地址、郵(you)編(bian)等稱為其(qi)它帳戶(hu)信(xin)息。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不(bu)行，個人投(tou)資(zi)者不(bu)得委托他(ta)人代辦(ban)基金賬戶資(zi)料變更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被(bei)注銷的(de)賬(zhang)戶必須沒有基金(jin)單位余(yu)額，同時，帳戶必須處(chu)于(yu)正常狀態(tai)且無未達權益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不行，個人(ren)投資者不得委托(tuo)他人(ren)代辦注銷(xiao)基金(jin)賬戶。

18、申購可以撤消嗎？

當日的申(shen)購申(shen)請可(ke)以在交(jiao)易時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投資(zi)者在T日提出的(de)申(shen)購申(shen)請一般在T+1個工(gong)作日得到注冊登記機構的(de)處(chu)理和確認，投資(zi)者自(zi)T+2個工(gong)作日起可以查詢到申(shen)購是否成(cheng)功(gong)。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投資(zi)者(zhe)在T日提出(chu)的贖(shu)回申請一般在T+1個(ge)工作日得到注冊登記機構的處理和(he)確認，投資(zi)者(zhe)自(zi)T+2個(ge)工作日起可以(yi)查(cha)詢到贖(shu)回是否成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金(jin)持有人(ren)贖回基金(jin)份額，贖回款項通(tong)常(chang)在T+3個工作日(ri)，最長不超過T＋7日(ri)從托管行劃出。

22、一天可否多次贖回？

同一(yi)投資者(zhe)在(zai)每(mei)一(yi)開放日內允許(xu)多次贖回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日(ri)的贖(shu)回申(shen)請(qing)(qing)可(ke)以在當日(ri)交(jiao)易停(ting)止前(qian)（即15：00前(qian)）撤消。撤消贖(shu)回申(shen)請(qing)(qing)所需提交(jiao)的資料與撤消申(shen)購申(shen)請(qing)(qing)相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具體基金而定。

25、什么叫強制贖回？

強制贖(shu)回主要指(zhi)以下兩(liang)種情況：（1）投(tou)資(zi)者(zhe)贖(shu)回時(shi)，當(dang)某筆贖(shu)回導致(zhi)其(qi)在(zai)代銷機構(gou)交易(yi)帳(zhang)(zhang)戶的基金單位余(yu)(yu)額(e)(e)(e)(e)少于(yu)(yu)500份時(shi)，余(yu)(yu)額(e)(e)(e)(e)部分必(bi)須一同贖(shu)回；（2）如果投(tou)資(zi)人因(yin)其(qi)它原因(yin)（如轉托管(guan)、非交易(yi)過戶等），使其(qi)在(zai)代銷機構(gou)的帳(zhang)(zhang)戶余(yu)(yu)額(e)(e)(e)(e)低(di)(di)于(yu)(yu)最低(di)(di)贖(shu)回份額(e)(e)(e)(e)時(shi)，允許(xu)其(qi)贖(shu)回份額(e)(e)(e)(e)低(di)(di)于(yu)(yu)低(di)(di)于(yu)(yu)最低(di)(di)贖(shu)回份額(e)(e)(e)(e)，但也必(bi)須一次全部贖(shu)回。最低(di)(di)贖(shu)回份額(e)(e)(e)(e)視具體基金而定(ding)。 rumen8.com-入門吧(ba)收集整理入門資(zi)料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按照(zhao)有(you)關規定，當(dang)發生(sheng)巨額贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)時，如果(guo)基(ji)金(jin)管理(li)(li)人兌付投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)的贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)有(you)困難或認(ren)為(wei)兌付投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)的贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)而進行(xing)的資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)變現可(ke)能對基(ji)金(jin)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)凈(jing)值(zhi)造成較大(da)波動，基(ji)金(jin)管理(li)(li)人可(ke)在(zai)當(dang)日接(jie)受(shou)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)比例(li)不低(di)于上(shang)一日基(ji)金(jin)總份額的10％的前提(ti)(ti)下，對其(qi)(qi)余(yu)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)延期(qi)辦理(li)(li)。轉入第二個工作(zuo)日的贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)不享有(you)優先權并以(yi)(yi)該開放日的基(ji)金(jin)單位資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)凈(jing)值(zhi)為(wei)依據(ju)計算贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)金(jin)額，以(yi)(yi)此(ci)類推(tui)，直到全(quan)部(bu)(bu)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)為(wei)止(zhi)，但(dan)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)在(zai)申(shen)(shen)請(qing)(qing)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)時可(ke)選擇將(jiang)(jiang)當(dang)日未獲(huo)受(shou)理(li)(li)的部(bu)(bu)分贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)予以(yi)(yi)撤銷。因此(ci)，投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)在(zai)提(ti)(ti)出(chu)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)時，應明確表示(shi)一旦發生(sheng)這種情況其(qi)(qi)是(shi)否(fou)要將(jiang)(jiang)當(dang)日未獲(huo)受(shou)理(li)(li)的部(bu)(bu)分贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)予以(yi)(yi)撤銷，即是(shi)選擇“連續贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)”還(huan)是(shi)“非連續贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)”。如果(guo)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)未作(zuo)出(chu)選擇，則將(jiang)(jiang)被默(mo)認(ren)為(wei)連續贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基金(jin)(jin)資(zi)產凈值是在某一時點上，基金(jin)(jin)資(zi)產的(de)(de)總市值扣除負(fu)債后的(de)(de)余(yu)額，代表(biao)了(le)基金(jin)(jin)持有人的(de)(de)權益。單位基金(jin)(jin)資(zi)產凈值，即每一基金(jin)(jin)單位代表(biao)的(de)(de)基金(jin)(jin)資(zi)產的(de)(de)凈值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債(zhai)券(quan)(quan)、銀(yin)行存(cun)款和(he)其他有價證(zheng)券(quan)(quan)等；總負債(zhai)指基金運(yun)作及融資時(shi)所形(xing)成的負債(zhai)，包括應付給他人的各項費用、應付資金利(li)息等；基金單位總數是指當時(shi)發(fa)行在外的基金單位的總量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值(zhi)的關鍵。凈值(zhi)的高低(di)除(chu)了受(shou)到基金經理(li)(li)管(guan)理(li)(li)能力(li)的影響(xiang)之外，還(huan)受(shou)到很(hen)多其(qi)他因素的影響(xiang)。

若是(shi)基(ji)金成(cheng)立(li)已經(jing)有(you)一段相當長的(de)(de)(de)時(shi)間，或(huo)是(shi)自(zi)成(cheng)立(li)以(yi)(yi)來(lai)成(cheng)長迅(xun)速，基(ji)金的(de)(de)(de)凈(jing)值(zhi)自(zi)然(ran)就會比較(jiao)高；如果(guo)基(ji)金成(cheng)立(li)的(de)(de)(de)時(shi)間較(jiao)短(duan)，或(huo)是(shi)進場時(shi)點(dian)不佳，都(dou)可能使基(ji)金凈(jing)值(zhi)相對較(jiao)低(di)。因此，如果(guo)只以(yi)(yi)現時(shi)基(ji)金凈(jing)值(zhi)的(de)(de)(de)高低(di)作為是(shi)否要購買基(ji)金的(de)(de)(de)標(biao)準，就常常會做(zuo)出錯誤(wu)的(de)(de)(de)決定。購買基(ji)金還是(shi)看基(ji)金凈(jing)值(zhi)未來(lai)的(de)(de)(de)成(cheng)長性(xing)，這才是(shi)正(zheng)確的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)方(fang)針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放式基(ji)金買賣(mai)的價格(ge)是(shi)以(yi)基(ji)金單位(wei)凈值(zhi)為基(ji)礎計算的。基(ji)金單位(wei)凈值(zhi)的計算如下：

基金資產凈值(zhi)＝基金資產總(zong)值(zhi)－基金負債(zhai)總(zong)值(zhi)

基金單位凈(jing)值＝基金資產凈(jing)值/基金單位總份數(shu)

基(ji)金(jin)(jin)資產(chan)總(zong)(zong)值是指基(ji)金(jin)(jin)所(suo)擁有(you)的(de)各類有(you)價(jia)證券、銀行存(cun)款(kuan)本息及其(qi)他投資等的(de)價(jia)值總(zong)(zong)和，基(ji)金(jin)(jin)負債(zhai)總(zong)(zong)值是基(ji)金(jin)(jin)運作時所(suo)形成的(de)負債(zhai)，包(bao)括各種應付費用、應付收益等。

基金(jin)單(dan)位凈值(zhi)每日計算，其中基金(jin)資(zi)產(chan)(chan)凈值(zhi)是用當(dang)天證(zheng)券交易所收市后對基金(jin)所擁有的各(ge)項資(zi)產(chan)(chan)進(jin)行(xing)估值(zhi)并(bing)扣除負債后得出的，基金(jin)單(dan)位總(zong)數是該(gai)日日終(zhong)基金(jin)的總(zong)份數。