基金托管人有什么用
基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,且具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的基金托管品牌產品。它的(de)(de)職責是安(an)全保管基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)全部資(zi)(zi)產,執(zhi)行基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人的(de)(de)投資(zi)(zi)指令(ling),并(bing)負責辦理基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)名下的(de)(de)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)往(wang)來。監督基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人的(de)(de)投資(zi)(zi)運作,發現基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人的(de)(de)投資(zi)(zi)指令(ling)違(wei)法違(wei)規的(de)(de),不予執(zhi)行,并(bing)向中(zhong)(zhong)國證(zheng)監會報(bao)告(gao)(gao)。復核基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人計算的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)資(zi)(zi)產凈(jing)值及基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)價格,出(chu)具基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業績報(bao)告(gao)(gao),提供(gong)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托管情況(kuang),并(bing)向中(zhong)(zhong)國證(zheng)監會和中(zhong)(zhong)國人民銀(yin)行報(bao)告(gao)(gao)
基金托管人在基金的運作中具有非常重要的作用,基金托管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,使得基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系,從而防止基金財產挪作他用,保障資產安全。通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限制等進行監督,可以及時發現基金管理人是否按照有關法規要求運作。
基金托管費怎么收取
托(tuo)(tuo)管(guan)費通(tong)常(chang)按照基(ji)(ji)金(jin)(jin)資產(chan)(chan)凈值(zhi)的(de)一定比(bi)例提(ti)取,逐日計(ji)算(suan)并累計(ji),至每月(yue)末(mo)時支(zhi)付(fu)給托(tuo)(tuo)管(guan)人(ren),此費用也(ye)是從基(ji)(ji)金(jin)(jin)資產(chan)(chan)中支(zhi)付(fu),不須(xu)另向投資者(zhe)收(shou)(shou)取。基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)費收(shou)(shou)取的(de)比(bi)例與基(ji)(ji)金(jin)(jin)規模和(he)所在(zai)地(di)區有一定關系(xi),托(tuo)(tuo)管(guan)費收(shou)(shou)入與托(tuo)(tuo)管(guan)規模成正(zheng)比(bi)。在(zai)一些國家和(he)地(di)區,托(tuo)(tuo)管(guan)人(ren)也(ye)通(tong)過提(ti)供績效(xiao)評估、會計(ji)核算(suan)等增值(zhi)性服務來擴大收(shou)(shou)入來源。托(tuo)(tuo)管(guan)費從基(ji)(ji)金(jin)(jin)資產(chan)(chan)中提(ti)取,費率(lv)也(ye)會因基(ji)(ji)金(jin)(jin)種類不同而異。一般來說,托(tuo)(tuo)管(guan)費年費率(lv)國際(ji)上(shang)通(tong)常(chang)為0.2%左右(you)。目前(qian),我國封閉式(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)按照0.25%的(de)比(bi)例計(ji)提(ti)基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)費,開放(fang)式(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)根(gen)據基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同的(de)規定比(bi)例計(ji)提(ti),通(tong)常(chang)低(di)于(yu)0.25%。
基金托管人的條件
1、設有專門的基金托管部;
2、實(shi)收資本不(bu)少(shao)于80億(yi)元;
3、取(qu)得基金(jin)從業資格證的(de)專職人(ren)員達到(dao)法定人(ren)數;
4、具備安全(quan)保管基金全(quan)部資(zi)產的條(tiao)件(jian);
5、具(ju)備安全、高效的清算、交(jiao)割能力;
6、有符合(he)要求的(de)營(ying)業場所、安全防范設(she)施與基金(jin)托管業務有關的(de)其(qi)他(ta)設(she)施;
7、有(you)完善的(de)內部稽核監(jian)控制(zhi)度和風險控制(zhi)制(zhi)度;
8、法律、行政(zheng)法規(gui)規(gui)定的(de)和經國務(wu)院(yuan)批準的(de)國務(wu)院(yuan)證券(quan)監督管理(li)機構、國務(wu)院(yuan)銀行業監督管理(li)機構規(gui)定的(de)其他條件。